基金实习总结.docx

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基金,实习总结篇一：华夏基金实习小结2011年7月在北京，中国规模最大、管理资产最多的华夏基金资产管理有限公司实习。实习时间不长，但感触颇多，对基金行业也有了更为深入的了解，写此日志全当对过去的纪念，也是对未来学弟学妹们的经验介绍。实习地点：北京市西城区金融街33号通泰大厦15层。华夏基金拥有3、8、9、15、16五层；实习部门：华夏经济固定收益部债券研究员；实习指导老师：曲波，华夏现金增利货币基金经理，基金规模162.35亿，2008年获“基金金牛奖”；本人寄宿于伟大的高中同学学校，在此要深表感谢，为我省去了很大的一笔开销，公司给予的150元/天的住房补贴可以完封不动的揣进腰包，哈哈。实习工作比较枯燥，压力也蛮大，虽然环境很轻松，但是想完成课题研究、完成任务并不轻松。每天三点一线的生活。早上六点准时起床，六点半下楼等公交车。公家车要坐3站：北京交大东门――北京交大南路――城铁西直门――西直门；在西直门换地铁地铁同样坐3站：西直门――车公庄――阜成门――复兴门；从复兴门出来就是金融街，步行大约5分钟进公司。每天大约7点10分左右到公司，一般早上到公司先换衣服，再到咖啡间冲杯咖啡。7点半在公司-1层吃早饭，大概7点40开始打开电脑看新闻和研究报告。8点半开晨会，大约9点十分结束，上午11点20下楼吃午饭，晚上一般8点半离开公司；其余时间一直在看投资报告、市场策略分析、写报告，周六、周日照常。我的任务是要研究并预测银行理财产品（中国版“影子银行”）对我国流动性、货币政策、信贷调控政策等国家宏观调控政策的影响，并预测其下半年发展前景，以及对资本市场的影响，并相应提出有关债市、利率的投资配置策略。投资报告全文大概2万五千字；最后要做成PPT接受投资经理、基金经理以及其他研究员答辩。通过写作、分析、最后的答辩，以及与投资经理、基金经理的沟通，我认为如果你想去基金公司工作，成为一名研究员，将来要做一名基金经理，必须具备以下几点素质：（当然这是我一家之言）1、逻辑和架构十分重要。首先你的报告层次、架构必须清晰，这点不多谈，是任何报告的必须；其次逻辑思路一定要清晰，也就是说你所说的每一句因为后面带的结果之间必须有强大的逻辑思维做支撑，在这里不允许信口开河，更不可能做一些无根据的因果联系。多数刚离开校园开始研究工作的人，在这方面都有待加强，写作功底确实有待提高。我的研究生导师的那句话说的非常对“逻辑是最强大的，因为只有逻辑能战胜逻辑！”2、做研究工作一定要有自己的观点。不能“放电影”，把当前存在的现象、观点罗列杂糅，或者基本与一些观点相重复。做研究员最关键的就是要有自己的见解，自己通过分析数据、经济、政策环境所作出的见解分析。3、数据相当重要，虽然是我们国家统计局报出的数据。做研究工作，往往是要寻找数据背后的文字，所以数据分析和理解能力非常重要，这就要求有非常深的经济学功底，知道这些数据背后代表的含义，知道这些数据增加减少所代表的意义以及对宏观经济的冲击，更需要知道这些数据变化之间的逻辑、因果以及时序传导关系。4、知识面要相当丰富，才能对宏观经济运行有相当的把握。想要去基金公司工作，就一定要多学，各方面知识都要掌握，并且尤其在经济学、金融学、财务、货币银行、统计分析等领域有所见地。5、要有决断力，要学习做决断，根据形势快速反应的能力；只有具备了丰富的知识，才能在掌握材料后，做出快速的判断，同时思路要非常清晰，能够敢于与众不同。6、是要能够独立思考，有客观评价事物的能力。不被当前存在的观点所牵引，要批判的看待一切问题。其实，在学习的过程中还有很多感想和体会，但由于时间有限，所以只能先写这些了，大家如果真的有这方面兴趣可以互相交流的。PS：华夏基金对实习生的待遇也相当不错，提供与在职员工基本相同的工作条件，而且工作氛围很融洽，也很轻松。实习补贴150元/天，饭补22元/天，如果你是外地学生还提供150元/天的住房补贴。总之，在这样的公司只要有才华就会实现价值。篇二：南方基金管理有限公司北京分公司实习报告南方基金管理有限公司北京分公司实习报告2011312387段春余一、实习目的根据学校对本科生的毕业实习要求，我在南方基金管理有限公司北京分公司进行了为期6周的毕业实习。本次实习的目的在于通过理论与实际的结合、个人与社会的沟通，进一步培养自己的业务水平、与人相处的技巧、团队协作精神、待人处事的能力等，尤其是观察、分析和解决问题的实际工作能力，以便提高自己的实践能力和综合素质，希望能帮助自己以后更加顺利地融入社会，投入到自己的工作中。一般来说，学校的生活环境和社会的工作环境存在很大的差距，学校主要专注于培养学生的学习能力和专业技能，社会主要专注于员工的专业知识和业务能力。要适应社会的生存要求，除了要加强课堂上的理论知识外，还必须要亲自接触社会参加工作实践，通过对社会工作的了解指导课堂学习。实际体会一般公司职员的基本素质要求，以培养自己的适应能力、组织能力、协调能力和分析解决实际问题的工作能力。实习在帮助我从校园走向社会起到了非常重要的作用，因此我高度重视。通过实习，我希望自己能找出自身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备，从而缩短从校园走向社会的心理适应期。二、实习单位及岗位介绍南方基金管理有限公司成立于1998年3月6日，为国内首批获中国证监会批准的三家基金管理公司之一，成为中国证券投资基金行业的起始标志。截止2014年3月31日，公司的资产管理规模为2763亿元，公募规模1954亿元，排名行业第三，累计向基金持有人分红超过522亿元，拥有客户数量突破1400万人。公司拥有基金行业的全部业务牌照，可以管理社保基金、年金、专户、RQFII、保险资金等。南方基金已经发展成为国内产品种类最丰富、业务领域最全面、经营业绩优秀、资产管理规模最大的基金管理公司之一。我实习的岗位是北京分公司的渠道经理助理。该岗位中的职责主要包括：在中信银行驻点，负责渠道开拓、维护、服务工作；策划、组织、落实营销活动，宣传推广公司产品，实现销售目标；负责渠道及客户的培训工作，提供专业化服务；传播基金理财知识，提升公司品牌，提高客户忠诚度；参与外拓活动，与银行经理走访北京各大社区单位，进行营销协助。三、实习内容及过程（一）在中信银行驻点，负责渠道开拓、维护、服务工作在日常工作中，我主要驻点在中信银行，做好客户信息及档案管理工作，负责市场部客户信息管理系统的建设和维护，客户信息的收集、分类和管理，销售合同及档案类文件的分类和管理信息系统全面更新及时有效。与此同时，银行的基金经理知道我了解营销规划、年度计划的编制汇总整理市场调研信息，分析细分市场客户分布情况。在销售方面，我主要负责拓展业务，做好销售合同的签订、履行及管理方面的支持工作;组织建立销售情况统计台账并及时反馈相关部门，便于及时调整销售策略和销售计划，确保销售和市场目标的实现信息准确及时有效合同履约率。同时我还需要做好售后服务网络建设协助运营部建立健全企业的售后服务网络和对公司客户的售后服务，维护良好的客户关系。（二）参与外拓活动，与银行经理走访北京各大社区单位，进行营销协助。中信银行平均每周都有一次社区宣传推广活动。在进行推广活动的这天，在基金经理的率领下，我将和银行的工作人员一起，到各大社区为银行业务和基金公司推出的项目进行宣传。在这个过程中，我主要负责向潜在客户推销南方基金的各种投资理财项目，完成销售目标，同时推广银行的业务办理，寻找银行的潜在客户。四、实习总结及体会为期6周的实习很快结束了，时间虽短，但收获是巨大的。我深刻的体会到工作的艰辛以及收获的快乐。尽管之前也有参加过一些社会实践，但这次更加正式，更重要的是，这份工作是与我大学所学专业相关的。所以做起来也更加上心。选择基金这一行业，首先建立在自己比较感兴趣的基础之上，然后想借此机会了解更多基金公司部门的构成和职能以及基金公司的整个工作流程，确立自己在这一行业的适合的工作岗位。最后还想要扩大自己的人脉关系，增长见识。人与人交往很难按一种统一的模式去做，每个人的个性都不一样，处理问题的方式也就自然不一样。对于一个刚踏进基金销售行业的新人来说，别人的销售技巧只可供参考，除了学习别人的做法以外，更多的是在每一次与客户打交道的过程中，总结出合适自己的商谈方式、方法，这样你就具有了自己个人独特销售技巧。只要多加留意、多加练习，每个人都可以具备自己独特的销售技巧，有自己的“绝招”。所以说，销售技巧更多的是用心学习、用心体会、用心做事。从事基金销售工作的人员应致力于个人及事业的发展，因为生活只会随着自我改变而改变，唯有不断地学习，才能稳固地立足于这个社会。所以要成为一名顶尖的销售人员，首先必须学习的是如何保持一种积极向上的心态。一个积极的心态，是对自我的一个期望和承诺，决定你的人生方向，确定自己的工作目标，正确看待和评价你所拥有的能力。你认为自己是一个什么样的人很重要。比如像我，我认为自己是一个积极的、乐观的、友善的、非常热情、有冲劲的一个人。这就是自我的形象。我每天早晨起床都是面带微笑地对自己说。“今天我心情很好，我很高兴，今天会跟很多客户联系，我相信能给他们解决一些问题或解除他们的疑虑，我会成交的”;“只要我努力，相信今天我一定能成交，我的销售业绩是最棒的”;这就是对自己的一种肯定。作为一名销售人员，专业性水平也很重要。基金产品的特殊性要求销售人员有较深的产品知识与专业知识。产品知识和专业知识是销售人员自信的基础，也是销售技巧的保证。基金产品知识的掌握是正式进入推销的第一步，你有再好的心态与自信心，可对基金的产品知识一无所知，客户向你咨询基金特点、价格、投资回报率、风险安全性等等的时候，你即一问三不知，客户就根本不会买你推荐的基金。另外，还要能够利顾客”的思考方式。有人说，“钱从客户口袋到销售人员口袋”这一段距离是世界上最长的距离，我觉得形容得很贴切。只要客户不掏钱出来，我们就永远得不到，所以如何缩短这一段距离是至关重要的。与客户的沟通以及相处中随时以“利他”的思考方式去进行思考，如何帮助客户，如何才能让客户处在最佳利益的状态，如何才能让客户觉得贴心，才会帮客户解决困扰，才会让客户喜欢买你推销的基金，才会让客户将你视为朋友，而不是在客户的眼中只是一个老想把基金卖给他，如此失败的一个销售人员而已。利他的思考方式可以让我们跟客户站在同一阵线去解决问题，你是他的最佳战友，而不是站在你销我买的对立立场。在销售工作的过程中，常常会不自觉地陷入自己制造的误区而不自知。这其中有两个误区是我们最容易掉进去的，所以必须随时提醒自己。当我们想要将手上的基金销售给客户的时候，客户真的需要吗?是他真的需要还是我们觉得他需要，如果只是单方面我们觉得他需要，那么成交可能就会距离我们遥远而且机会渺茫。所以在面对客户销售之前，如何唤起他的“需求意识”，以及如何创造他们的需求是我们必须要用心的重点，因为在他不认为自己需要的时候，他是绝对不可能点头同意成交的。对客户来说最好的基金就是客户已经产生需求的基金才是最好的基金，所以优先销售需求，然后再销售基金给客户。由于我被公司委派到中信银行进行驻点销售，我也因此获得了和在银行工作的同事们交流学习的机会，甚至我常常会直接参与银行的具体工作，这让我更深层次地理解银行营业部的业务流程，尤其是部门分工。俗话说，千里之行始于足下，这些最基本的业务往往是不能在书本上彻底理解的，所以基础的实务尤其显得重要，特别是目前的就业形势下所反映的高级技工的工作机会要远远大于大学本科生，就是因为他们的动手能力要比本科生强。从这次实习中，我体会到，如果将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个本科生具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识，这才是我们学习与实习的真正目的。通过这段时间的学习，我对自己的专业有了更深刻的了解，也是对大学所学知识的巩固与运用。从这次实习中，让我更清晰明白个人的职业发展前景是靠个人不断的主动学习和刻苦专研得来的，一个人应该不断的丰富自己的专业知识和职业技能，从而形成自己的核心竞争力。篇三：实习调查报告基金会实习实习调查报告――对XX企业家扶贫基金会的调查从15年4月下旬启动调查以来，已经有几次深入机构的调查了，我非常重视这次在XX企业家扶贫基金会调查的机会，也很认真。因为我们平时只能从课本上学习理论知识，能有这样的实践机会，当然就格外珍惜，希望能够通过实践学习一些书本学习不到是知识，积累实践经验，为日后参加工作打下基础。一、基金会简介XX企业家扶贫基金会（以下简称XX基金会）是经国务院批准，在民政部注册的全国性非营利社会组织。XX基金会以推动社会公正和谐发展为目标，以发现和支持“新公益”领袖人才、建立跨界合作的社会创新网络支持平台为使命，通过研发、实验、资助、合作和倡导，打造新公益价值链，推动更公平、更有效和更可持续的社会生态系统的建立。2010年，XX首次提出新的社会、经济和技术时代条件下的新公益七大趋势，倡导回归以人为本、跨界合作的社会创新。2013年，XX将新公益理念推广到投资领域，成为社会价值投资的倡导者和引领者。2014年，XX发起成立社会价值投资联盟，并研发出以人为本的多维度的社会价值评价体系――三A三力原则与评价体系。2015年，XX与《斯坦福社会创新评论》（StanfordSocialInnovationReview，SSIR）进行版权合作，与民政部《中国社会组织》杂志合作出版双月刊《社会创新评论》，并结合"社创客"社区，打造一个全新的“社会+商业＋科技”跨国、跨界社会创新创业交流平台。截至2014年底，XX基金会自主研发试点了包括XX志愿者驿站、XX小鹰计划、XX常青义教、XX创业咖啡在内的创新性公益平台型项目11个；资助各类社会组织161个；受益人群覆盖全国21个省市。在2011年以来的各类基金会透明度排行中，XX基金会一直名列前茅。二、研究方向1公益创投起源于20世纪90年代中期的美国，同时期引入到英国并迅速扩散至整个欧洲大陆，在欧洲大陆迅速卷起来一股公益创投的旋风。2002年，第一只VP基金ImpetusTrust在英国成立，同年第一支标准意义上的VP基金FondazioneOltre在意大利成立。2004年，作为首个促进VP发展的推进机构――欧洲公益创业投资协会(EVPA)成立，标志着欧洲公益创投从实践摸索期进入了快速扩张期。截至2012年中期，欧洲已有61家机构从事公益创投活动(EVPA，2012)，先后与300多家社会目标组织达成协议，投入资金并提供了相应的增值服务，有效推动了欧洲社会目标组织的孵化与可持续发展。自2006年起，亚洲国家对VP的兴趣稳步增长。印度、新加坡、日韩、中国、中国香港、中国台湾等国家和地区也纷纷开始了对公益创投的理论和实践探索。亚洲公益创投网络(AVPN)成立于2011年底，其业务范围覆盖整个亚太地区，截至2013年底，已有130多个公益创投组织加入。公益创投概念进入中国已经9年，形成了一定的本土实践。截至目前，国内较大的公益创投机构有岚山基金(国内首个VP)、新公益伙伴(NPP)、恩派(NPI)、南都基金会、XX扶贫基金会、北京联合慈善基金会、上海百特教育发展中心等，香港拥有发展较为成熟的新苗亚洲慈善基金会、香港协同社会创投基金、叶氏家族等。同时，国外的VP机构逐步在中国设立分支机构，如LGT、SVPI、Village资本、CGP旗下的C＆A基金等；2012年，北京“乐朗乐读”成为国内第一个获得公益创投的社会企业。除了独立VP外，各大企业，如联想、海航、腾讯，则通过举办公益创投大赛加入到了VP队伍中。传统的公益慈善属于非营利领域，其运作模式通常是通过募集社会善款和服务，帮扶弱势群体和促进社会公共利益,因此,衡量公益慈善发展状况的关键因素有两个:一是善款募集，二是善款是否用于公益慈善的目的。然而上世纪后半叶，世界许多国家基金会发现，仅靠募捐所得到的善款，远远不能满足公益慈善事业的需要，而且，善款使用的低效与风险监管的缺失，也使得公益目的实现的效果大打折扣。公益创投由美国半岛社区基金会在1984年首创，旨在追求善款的高运营效率、高社会回报，以及提高公益慈善组织的持久发展能力。2一些富有远见的企业家和慈善人士已经意识到，社会的公益资本是有限的，所以，公益组织的运营和项目的实施必须专业化，以提高其使用效率。公益创投（VenturePhilanthropy）便应时代要求而生了。可以说，公益创投的出现，成功解决了传统公益慈善的顽疾。公益创投首先可以卓有成效的节约社会成本，其次能有效提高公益组织可持续发展的能力，并且能够推动投资界和SPO的长期合作。因此，研究公益创投就极其富有理论指导意义和现实导向意义。三、文献综述“公益创投”最早是由美国慈善家约翰?洛克菲勒三世于1969年提出的。上世纪六七十年代,美国刚刚经历了一场持续数年的通货膨胀，经济疲软，人们对基金会成功与否提出了更多可评估性的要求。在此背景下,洛克菲勒三世在美国国会税收改革法案听证会上提出了公益创投(VenturePhilanthropy)一词,原意是“一种用于解决特殊社会痼疾的具有一定风险的资助形式”。1美国半岛社区基金会(thePeninsulaCommunityFoundation)被认为是公益创投实践的发源地，它们在1984年的组织年报中，首次提出把硅谷的商业风险投资实践应用到慈善资助的问题。2然而相关问题并没有引起理论界的关注。直至1997年,学者莱特(ChristineW.Letts),代尔(WilliamDyer)和格罗斯曼(AllenGrossman)在《哈佛商业评论》上发表了一篇题为“向创投借镜:基金会与创投公司的比较”(VirtuousCapital:WhatFoundationsCanLearnFromVentureCapital)的文章,才开了公益创投理论探讨之先河，尽管文中并未提及“公益创投”（VenturePhilanthropy）一词。作者在文中提到，与以盈利为目的创投公司的“风险资本”相比，公益创投基金会还有诸多不足，应该向其学习，具体而言，作者认为基金会与非营利组织建立起更紧密的合作关系,注重提升非营利组织的能力以求可持续经营。最早将“VenturePhilanthropy”译为“公益创投”的是台湾学者林吉郎。2001年在布达佩斯举办的中欧第一届公益创投会议上,他首次将这一概念翻译为“公益创投”。2007年，林吉郎进一步将“公益创投”这一概念定义为“一种具有双重底线的公益投资，即以非营利组织社会公益使命与本质,结合商业创投基金模式的长期投资，其基本策略为：将资金投入非营利组织或社会企业，并协助内部管理能力建构或技术支援。”31 2刘新玲,吴丛珊，公益创投的含义、性质与构成要素[A]，福州行政学院学报，2011（4）赵萌，慈善金融:欧美公益风险投资的含义、历史与现状[J].经济社会体制比较,2010(4):117-126.3林吉郎.公益创投与社会企业[R].台北:行政院青辅会2007非营利组织青年人才培训计划,2007.3四、调查目标及方法1、调查目标在公益创投这一领域，很明显欧美国家不论是在方法论上还是在实践上都比较先进，其涉及的产业领域非常宽泛，值得参考的地方也很多，与此相反，公益创投在国内还是一个新概念，相关实践还处于起步阶段，因而我们面临的课题就是通过管理学两大模型分析公益创投在我国现阶段发展遇到的问题与困境，并提出自己的解决建议，以促进其在国内的发展壮大。本文对公益创投这一社会创新模式的起源、概念和特征进行描述，在此基础上，通过管理学两大分析模型SWOT分析模型和波特五力分析模型来公益创投的本土实践情况，指出公益创投已经在中国显出端倪并产生了一定的作用，同时也存在一定的问题并提出相应的对策。我们期望公益创投的本土实践能够在比较中借鉴，在借鉴中完善。2、研究方法2.1SWOT分析模型所谓SWOT分析，即基于内外部竞争环境和竞争条件下的态势分析，就是将与研究对象密切相关的各种主要内部优势、劣势和外部的机会和威胁等，通过调查列举出来，并依照矩阵形式排列，然后用系统分析的思想，把各种因素相互匹配起来加以分析，从中得出一系列相应的结论，而结论通常带有一定的决策性。本文采用此模型，通过内部和外部两个着眼点来从宏观上掌控公益创投的现状与问题，具体而言从内部优势、劣势以及外部的机会和威胁四个方面，从细节上掌握公益创投具体困境与难处。2.2波特五力模型波特五力模型是迈克尔・波特（MichaelPorter）于20世纪80年代初提出，它认为行业中存在着决定竞争规模和程度的五种力量，这五种力量综合起来影响着产业的吸引力。五种力量分别为进入壁垒、替代品威胁、买方议价能力、卖方议价能力以及现存竞争者之间的竞争。4本文通过波特五力模型与SWOT分析模型的有机结合，基于管理学视角，分析公益创投的在国内的发展现状，试图指出其发展中遇到的问题与困境，并希冀提出笔者的相4引用自百度百科4关建议和意见。五、调查成果1、三个新公益理念XX倡导和支持扶贫与发展领域的社会创新，以人的全面发展和社区可持续发展为前提的扶贫理念代替见物不见人的片面追求经济开发与增长的导向；用寻找系统性解决方案的模式创新代替就事论事、急功近利的公益政绩导向。我们走的是一条前人没有走过的路，选择这样的价值观的同时也就意味着XX的发展相比其他机构必须付出更多的耐心、成本和精力，但这正是XX独特的价值体现。新公益强调精神扶贫与物质扶贫并举新公益关注的是社会如何用创新的办法满足与人的幸福相关的最真实、最迫切的需求。我们认为精神贫困是当代社会面临的普遍问题，在某种程度上也是产生贫困与不幸的原因。因此，新公益将通过各种手段与方式来强调物质需求与精神追求的和谐发展与统一，把追求人的境界的提升，人的整体素质的提高以及人性的全面发展当作最大的公益。新公益强调将天人合一的系统性思维方式用于发展与减贫那种完全以单纯的经济增长为发展模式和以单纯的发展为减贫的手段，有时不仅不会为人类带来福祉，反而会加剧人与环境之间以及人与人之间的矛盾。新公益强调以创新的方法、模式和机制，系统性地综合地治理贫困，平衡人与人、人与社会和人与自然的关系，实现社会发展的可持续性和公益事业的可持续性。新公益强调“爱心传递”和“授人以渔”是永恒的慈善主题传统慈善中见物不见人的简单捐助无助于社会和谐进步，相反还会刺激人类负面的本性，制造新的社会不公。在新公益理念里，公益不应是简单的施舍，公益行动是内心的情感投入，是爱心的传递，是尊严的恢复和重建，同时强调通过对社会投资的倡导和整合，以及对社会企业的孵化和支持来实现对公众能力的赋予和大众的参与。新公益行动的过程与结果都要追求其积极正向的社会影响。志愿精神和社会企业家精神是新公益倡导的主要精神。2、对社区可持续发展的理解尽管社区没有公认统一的定义，但总体而言，社区是建立在地缘基础上的由精神、文化和情感的维系而使人们加入其中的社会生活共同体。在城市，社区通常指按照街道、5。