备考2024辽宁省银行业金融机构高级管理人员任职资格押题练习试卷A卷附答案.docx

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备考2024辽宁省银行业金融机构高级管理人员任职资格押题练习试卷A卷附答案一单选题(共60题)1、银行业监督管理的目标不包括（）。A、促进银行业的合法运行B、促进银行业的稳健运行C、维护公众对银行业的信心D、提高银行收益。答案：D 2、根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定与（）有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。A．外汇业务B.外包业务C．国际业务D．结算业务。答案：B 3、商业银行应按照（）其他贷款种类的频率和标准对并购贷款进行风险分类和计提拨备。A、不低于B、不高于C、等于D、二分之一。答案：A 4、订立抵押合同前抵押财产已出租的，原租赁关系（）该抵押权的影响。抵押权设立后抵押财产出租的，该租赁关系（）对抗已登记的抵押权。A不受，可以B不受，不得C受，可以D受，不得。答案：B 5、金融机构虚假出资或者抽逃出资的，依据《金融违法行为处罚办法》规定下列说法正确的是（）。A、责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额5％以上10％以下的罚款B、责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额15％以上30％以下的罚款C、对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予警告直至开除的纪律处分D、情节严重的，暂停金融许可事项。答案：A 6、商业银行（）应至少向银行业监管部门提交一次对全行集团客户授信风险评估报告。A、每月B、每季度C、每半年D、每年。答案：D 7、关于国务院银行业监督管理机构下列说法错误的是（）。A、国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序B、国务院银行业监督管理机构不得公开监督管理程序。C、国务院审计依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。D、监察机关依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。。答案：B 8、同业拆借利率是货币市场最重要的基准利率之一，我国的同业拆放利率是：AShiborBLiborCHiborDTibor。答案：A 9、合同约定专门还款准备金账户的，贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和账户内的()提出要求。A、资金平均存量B、设置内容C、规范性D、资金支出。答案：A 10、根据办理露封（密封）保管箱业务的操作流程，除___外，均是代保管行在出具保管证之前必须完成的操作环节。A认真查验代保管物品是否属于商业银行保管业务;B查验申请人的身份证明是否真实有效;C对照申请代保管的项目进行清点核对;D登记表外科目代保管登记簿。答案：D 11、商业银行在衍生产品持有期内，依据___进行价值分析。A、成本价格;B、成本与市价孰高;C、市场价格;D、成本与市价孰低。答案：C 12、根据我国《突发事件应对法》，国家建立健全（），完善重要应急物资的监管、生产、储备、调拨和紧急配送体系。A、应急物资供应制度B、应急物资储备保障制度C、应急监测与预警制度D、应急后勤保障制度。答案：B 13、除了（）以外，对已被执行的财产，人民法院应当作出裁定，责令取得财产的人返还；拒不返还的，强制执行。A、财产保全裁定执行完毕后复议撤销的B、先予执行裁定经生效判决所撤销的C、判决、裁定执行完毕后经再审后被撤销的D、其他法律文书有错误，被人民法院撤销的。答案：A 14、。信托公司开展固有业务，可以（D）。A、向关联方融出资金B、为关联方提供担保C、向关联方转移财产D、购买关联方发行的金融产品。答案：D 15、。农村资金互助社召开社员大会（社员代表大会），出席人数应当达到社员（社员代表）总数以上。A.三分之二B.二分之一C.四分之三D.三分之一。答案：A 16、公证机构办理公证，应当遵守法律，坚持（）的原则。A、公平、公正B、客观、公正C、诚实、守信D、依法、效率。答案：B 17、银行业金融机构下列哪项行为至少要罚款五十万元？（）A、未经批准变更、终止的B、严重违反审慎经营规则的C、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的D、未按照规定进行信息披露的。答案：A 18、银行业金融机构有权拒绝下列哪项检查。（）A、检查人员一人，并出示合法证件和检查通知书B、检查人员二人，并出示合法证件和检查通知书C、检查人员三人，并出示合法证件和检查通知书D、检查人员多于十人，并出示合法证件和检查通知书。答案：A 19、根据国务院《信访条例》，信访人对行政机关作出的信访事项处理意见不服的，可以自收到书面答复之日起３０日内请求原办理行政机关的（）复查。A、主要负责人B、监察部门C、上一级行政机关D、原办理部门。答案：C 20、我国《票据法》规定，汇票的出票人必须与付款人具有真实的（）关系，并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。A、委托付款B、买卖C、保证D、连带。答案：A 21、不可撤销的授信额度的包括___。A、授信合作协议和备用信用额度;B、综合授信协议和备用信用额度;C、备用信用额度和循环信用额度;D、授信合作协议和循环信用额度。答案：C 22、固定资产贷款形成不良贷款的，贷款人应对其进行专门管理，并及时制定()措施。A、核销B、清收或盘活C、持续注资D、展期。答案：B 23、银监会通过()定期采集有关数据，及时分析评价商业银行的流动性风险状况。A、非现场监管系统B、现场检查C、商业银行报送D、抽样调查。答案：A 24、商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。A．监事会B．高级管理层C．理事会D．董事长。答案：B 25、b市d区人民法院在审理一起经济纠纷案件时，认定被告应赔偿原告损失143254．25元人民币，但在判决书中误将该数写成143524.25元人民币。现判决书已向双方当事人送达。在此种情况下，b市d区人民法院应如何纠正这一失误?（）A、重新制作一份判决书，再次向双方当事人送达并收回原判决书B、制作一份裁定书纠正原判决书中的失误C、以决定书的形式纠正原判决书中的失误D、以通知书的形式告知双方当事人原判决书中的失误。答案：B 26、银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，所需要检查的文件、资料，银行业金融机构工作人员（）A、不得拒绝、阻碍和隐瞒B、涉及国家秘密的可以隐瞒C、涉及商业秘密的可以隐瞒D、涉及客户隐私的可以隐瞒。答案：A 27、同业拆借是指金融机构之间相互融通期限在___以内的短期资金融通业务。A、1天;B、7天;C、人民银行规定的最长期限;D、银监会规定的最长期限。答案：C 28、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款属于：A关注类贷款B次级类贷款C可疑类贷款D损失类贷款。答案：B 29、（）建立金融监督管理协调机制，具体办法由其规定。A、国务院B、中国银监会C、中国人民银行D、全国人民代表大会常务委员会。答案：A 30、。下列不属于对外资银行营业机构特别监管措施的是（）A提高监管报表报送频率B责令出具保证书C暂停受理增设机构申请D取消高管资格。答案：D 31、商业银行已经或者可能发生（）危机,严重影响存款人的利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。A、经济B、信用C、金融D、头寸。答案：B 32、商业银行内部控制过程评价的具体评分标准为：被评价对象的过程和风险已被充分识别的，可得该项分值的（）。A、百分之十B、百分之二十C、百分之三十D、百分之四十。答案：B 33、。棉花收购贷款业务的基本政策不包括（）。A）坚持信贷资源优先配置，确保支持棉花收购不出问题B）坚持通过支持棉花产业健康发展有效防控信贷风险C）坚持棉花收购贷款封闭管理D）坚持通过支持供销社棉花企业的发展解决好棉花收购问题。答案：D 34、信用证业务的特点不包括___。A银行可在信用证业务中提供多种融资、咨询服务;B开证行是首要付款人;C信用证业务处理的是单据，而不是与单据有关的货物、服务及／或其他行为;D信用证是一种无条件的支付承诺。答案：D 35、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。注册资本应当是实缴资本。A、一亿元，十亿元，五千万元B、五亿元，一亿元，五千万元C、五亿元，十亿元，五千万元D、十亿元，一亿元，五千万元。答案：D 36、以下有关货币政策的说不正确的是（）A、我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B、现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量C、货币政策的“三大法宝”包括公开市场业务、存款准备金和再贴现。答案：B 37、商业银行在给集团客户授信时，应当注意防范（）：A、集团客户内部关联方之间互相担保的风险B、集团客户与其他法人之间互相担保的风险C、集团客户与商业银行之间互相担保的风险D、集团客户与投资公司之间互相担保的风险。答案：A 38、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，可以由（）对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。A、国务院银行业监督管理机构B、银行业金融机构C、中国人民银行D、司法机关。答案：B 39、由下级机关受理、报上级机关决定的申请事项，下级机关应在受理之日起（）内审查完毕并将审查意见及完整申请材料上报决定机关。A、10日B、20日C、30日D、15日。答案：B 40、。邮储银行代理营业机构办理银行业务的范围是（）A由邮政集团决定B由代理营业机构自行决定C当地银监机构决定D由邮储银行与邮政企业以代理协议确定。答案：D 41、根据《担保法》规定，以下关于保证担保的说法错误的是（）。A、保证人与债权人可以就单个主合同分别订立保证合同，也可以协议在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易合同订立一个保证合同。B、一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任。C、当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照一般保证承担保证责任。D、保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意，保证人对未经其同意转让的债务，不再承担保证责任。。答案：C 42、个人信用卡业务本质是：A、一种中间业务;B、一种表外业务;C、一种资产业务;D、一种负债业务。答案：C 43、单家银行担任银团牵头行时，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于____A30%B40%C50%D60%。答案：C 44、下列那些行政许可行为是合法的（）。A、某银监局对辖区外某城市商业银行在本市设立分行的申请进行审批；B、某银监分局规定，所有行政许可申请必须到指定打字社进行印刷装订；C、某银监分局规定，国有商业银行的行政许可事项由监管一科受理，农村信用社的由监管二科受理；。答案：A 45、商业银行应对信息科技部门内部管理职责进行明确的界定；各岗位的人员应具有相应的专业知识和技能，重要岗位应制定详细完整的工作手册并适时更新，其中不包括（）：A、审核信息科技员工的道德品行，确保其具备相应的职业操守；B、验证个人信息，包括核验有效身份证件、学历证明、工作经历和专业资格证书等信息；C、组织专业培训，提高人才队伍的专业技能；D、确保员工了解、遵守信息科技策略、指导原则、信息保密、授权使用信息系统、信息科技管理制度和流程等要求，并同员工签订相关协议。。答案：C 46、制定《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的不包括（）。A、规范监督管理行为B、防范和化解银行业风险C、保护银行股东的根本利益D、保护存款人和其他客户的合法权益。答案：C 47、（）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.商业银行董事会D.商业银行高级管理层。答案：B 48、商业银行开展个人理财业务，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。商业银行不得利用个人理财业务，违反（）管理政策进行变相高息揽储。A、财务管理B、现金管理C、国家利率D、税务征收。答案：C 49、商业银行符合性测试的抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。可在根据业务频次抽样的基础上，结合被评价项目的风险和重要性进行调整。其中每日执行多次的业务或事项，全年10000次以上的，抽样量应保持在（）。A、50个以上B、4-10个C、10-25个D、25-50。答案：A 50、（）是物权中最完整、最充分的权利。A用益物权B所有权C担保物权D准物权。答案：B 51、。职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的。A.10%B.20%C.30%D.40%。答案：B 52、。《商业银行风险监管核心指标（试行）》要求，城市商业银行核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应低于（）。A．25%B．50%C．60%D．75%。答案：C 53、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在极端不利情况下的()。A、应变能力B、流动性变动情况C、头寸缺口D、亏损承受能力。答案：D 54、居住在美国的商人史密斯与我国某市齿轮厂签订了一份中外合资经营企业合同、后双方因合同履行发生争议。经协商，双方约定到日本国某县法院进行诉讼。依我国《民事诉讼法》的有关规定，该诉讼应当由（）管辖。A、美国商人史密斯居住地所在州的法院管辖B、中国法院管辖C、日本国某县法院管辖D、国际法院管辖。答案：B 55、单家银行担任银团牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的____A5%B10%C15%D20%。答案：D 56、商业银行董事会与高级管理层应要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查内部控制的实施状况以及在实现内部控制目标方面的进展。高级管理层应根据检查情况提出（），督促职能管理部门改进。A、内部控制缺失情况B、内部控制实施状况的缺陷C、实现内部控制目标方面的进展情况D、经营管理存在的问题。答案：A 57、《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款调查应以（），采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。A、间接调查为主、实地调查为辅B、实地调查为主、间接调查为辅C、尽职调查为主、实地调查为辅D、实地调查为主、口头调查为辅。答案：B 58、开证银行应该将信用证业务纳入授信额度管理和___;A、固定资产管理;B、表外业务管理;C、表内业务管理;D大额贷款管理。答案：B 59、商业银行重大声誉事件发生后（）内向银监会或其派出机构报告有关情况。A、3小时B、6小时C、12小时D、24小时。答案：C 60、某厂因污染事故被环境保护部门作出以下处理：（1）责令限期治理；（2）罚款5000元；（3）赔偿受污染单位损失6000元；（4）要求赔礼道歉。上述决定中属于行政处罚的是：（）A．责令限期治理B．罚款5000元C．赔偿受污染单位损失6000元D．要求赔礼道歉。答案：B二多选题(共20题)1、按照我国刑法，下列（）应当承担刑事责任。A、17周岁的甲盗窃现金2万元B、15周岁的乙盗窃现金3万元C、15周岁的丙故意杀人D、13周岁的丁贩卖毒品。答案：AC 2、。信托公司设立信托计划，应当符合以下要求（）。A、委托人为合格投资者B、参与信托计划的委托人为惟一受益人C、信托期限不少于半年D、信托资金有明确的投资方向E、信托受益权划分为等额份额的信托单位F、单笔委托金额在200万以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。答案：ABDE 3、发卡行通过对个人申请人___等因素的综合评估，为持卡人核定信用额度。A、年龄;B、职业;C、工作年限;D、收入水平;E、拥有住房情况。答案：ABCDE 4、为规范银行业金融机构从业人员职业操守，下列选项正确的是：（）A、从业人员不得挪用公款和客户资金买卖股票B、从业人员可以用个人住房贷款的余额买卖股票C、从业人员应自觉抵制商业贿赂，拒绝黄、赌、毒D、家庭贫困的从业人员，为创造家庭收入，可以将个人消费贷款，作为股份投放到其他单位集资中，也可以借给有资金需要的农户，并获取高额利润。答案：AC 5、办理单位定期存单质押贷款，贷款人和出质人应当订立书面质押合同。质押合同应当载明下列内容：（）A、出质人、借款人和质权人名称、住址或营业场所；B、被担保的贷款的种类、数额、期限、利率、贷款用途以及贷款合同号；C、单位定期存单号码及所载存款的种类、户名、账户、开立机构、数额、期限、利率；D、存款行是否对单位定期存单进行了确认；E、质权的实现方式；。答案：ABCDE 6、信息科技风险管理的目标是（）：A、建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测和控制；B、促进商业银行安全、持续、稳健运行；C、推动业务创新，提高信息技术使用水平；D、增强核心竞争力和可持续发展能力。。答案：ABCD 7、。农村合作金融机构安全性非信贷资产主要包括等非信贷资产项目。A.现金及周转金B.存放中央银行款项C.存放联行款项D.在建工程。答案：ABC 8、凡有下列（）之一的，应当认定存在信用证欺诈：A、受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；B、受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值；C、受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易；D、其他进行信用证欺诈的情形。。答案：ABCD 9、。农民作为资金互助社发起人，应当符合以下条件：A.具有完全民事行为能力B.户口所在地或经常居住地（本地有固定住所且居住满3年）在农村资金互助社所在乡（镇）或行政村内C.入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股D.诚实守信，声誉良好E.银监会规定的其他审慎性条件。答案：ABCDE 10、有下列哪些情形之一，难以履行债务的，债务人可以将标的物提存？（）A、债权人无正当理由拒绝受领B、债权人下落不明C、债权人死亡未确定继承人D、债权人丧失民事行为能力未确定监护人。答案：ABCD 11、金融机构申请开办电子银行业务，下列业务适用审批制电子银行业务的是（）A、网上银行B、手机银行C、利用掌上电脑等个人数据辅助设备开办的电子银行业务D、利用境内或地区性电信网络、有线网络等开办的电子银行业务。答案：ABC 12、当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取（）等措施分散风险。A、组织银团贷款B、分批贷款C、联合贷款D、贷款转让。答案：ACD 13、项目贷款申请人未按国家规定取得以下有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供贷款：A、项目批准文件;B、环保批准文件;C、土地批准文件;D、其他按国家规定需具备的批准文件。答案：ABCD 14、依照《中华人民共和国企业破产法》法规定有下列情形之一的，不得担任管理人（）。A、因故意犯罪受过刑事处罚B、曾被吊销相关专业执业证书C、与本案有利害关系D、人民法院认为不宜担任管理人的其他情形。答案：ABCD 15、根据国务院《信访条例》，对信访事项有权处理的行政机关经调查核实，应当依照有关法律、法规、规章及其他有关规定，分别作出（）处理，并书面答复信访人：A、请求事实清楚，符合法律、法规、规章或者其他有关规定的，予以支持B、请求事由合理但缺乏法律依据的，应当对信访人做好解释工作C、请求缺乏事实根据或者不符合法律、法规、规章或者其他有关规定的，不予支持D、请求事项不符合有关规定的，对信访人员予以训斥。答案：ABC 16、按照《商业银行内部控制评价试行办法》规定，监事会的主要责任为（）。A、负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系B、负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责C、负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行D、负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。答案：ABC 17、同业拆入按期限可分为___拆入。A、半日期;B、日期;C、指定日;D、不确定日。答案：ABC 18、下列物权中，属于用益物权的有（）。A土地承包经营权B建设用地使用权C抵押权D地役权。答案：ABD 19、银行业监督管理机构制定并发布的规章、规则是依照（）A、法律B、行政法规C、地方性法规D、自治条例和单行条例。答案：AB 20、下列属于实行政府指导价的商业银行服务是（）A委托收款B银行承兑汇票C大额取款业务D汇兑。答案：ABD三判断题(共20题)1、商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。。答案：Y 2、公证机构应当参加公证执业责任保险。（）。答案：Y 3、对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行贷款重组。。答案：Y 4、我国《票据法》规定，支票的出票人所签发的支票金额可以暂时超过其付款时在付款人处实有的存款金额。（）。答案：N 5、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行在综合理财服务活动中，不可以向特定目标客户群销售理财计划。（）。答案：N 6、。商业银行应严格高级管理人员的选聘条件，加强对高级管理人员的培训，提高高级管理人员的专业素质和决策能力。。答案：N 7、商业银行高级管理层的责任包括负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。（）。答案：Y 8、中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。。答案：Y 9、当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用。泄露或者不正当地使用该商业秘密给对方造成损失的，应当承担刑事责任。。答案：N 10、。代理人根据授权范围以被代理人的名义订立合同产生的权利义务由代理人承担。（）。答案：N 11、。邮储银行为客户开立的验资帐户在验资期内只收不付。（）。答案：Y 12、贷款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。（）。答案：Y 13、。经银监会批准，财务公司可以办理实业投资、贸易等非金融业务。。答案：N 14、。资产已出现显著减值迹象，即使采取各种可能措施，资产仍可能形成一定损失，但损失较小。这属于农村合作金融机构风险性非信贷资产的可疑类。。答案：N 15、。监事会应督促高级管理层及时制定重大风险管理制度和风险管控流程，动态了解和把控银行的总体风险及主要风险。。答案：N 16、《担保法》规定，当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证。（）。答案：N 17、金融机构不得向关系人发放信用贷款。（）。答案：Y 18、一般关联交易按照商业银行内部授权程序审批，并报关联交易控制委员会备案或批准。一般关联交易可以按照重大关联交易的程序审批。。答案：Y 19、商业银行因解散、被撤销和被宣告破产而终止。。答案：Y 20、贷款人应与借款人及其他相关当事人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。合同中应详细规定各方当事人的违约责任，避免对重要事项约定不一致。。答案：N。