银行结算账户业务知识试卷.docx

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银行结算账户业务知识试卷一、单选临时存款账户有效期最长不得超过（）。［单选题］*A、1年B、2年（E确答案）C、3年D、5年1.存款人开立企业银行结算账户，自（）起可办理付款业务。［单选题］*A、正式开立之日B、正式开立之日2个工作日（正确答案）C、正式开立之日3个工作日D、正式开立之日5个工作日根据《银行账户管理办法》的规定，存款人办理支取职工工资、奖金的，只能通过（）办理。【单选题|*A、一般存款账户B、专用存款账户C、基本存款账户正确答案）D、临时存款账户（）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。［单选题1*A、基本存款户B、临时存款账户C、基本存款账户，上确答案）D、专用存款账户37.银行对（）未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。［单选题］*A、半年B、一年（正确答案）C、二年D、三年银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户。［单选题1*A、10日B、20 HC、30日正确答案）D、60S注册验资资金以现金方式存入，出资人需提取现金的，应出具（）。I单选题］*A、缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件。（正确答案）B、缴存现金时的现金缴款单原件或复印件及其有效身份证件。C、缴存现金时的现金缴款单原件或复印件。D、有效身份证件。38.开户许可证由（）通过账户管理系统核发。I单选题I*A、银监局B、金融办C、人民银行E确答案）D、开户行存款人开立、撤销银行结算账户，不得有下列行为：（1）违反规定开立银行结算账户。（2）伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户。（3）违反法律规定不及时撤销银行结算账户。非经营性的存款人，有上述所列行为之一的，给予警告并处以（）罚款。I单选题I*A、1000 E确答案）B、2000 C、5000D、10000 39.存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：（1）违反规定将单位款项转入个人银行结算账户。（2）违规支取现金。（3）利用开立银行结算账户逃废银行债务。（4）出租、出借银行结算账户。（5）从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。非经营性的存款人有上述行为的，给予警告并处以（）罚款。［单选题］*A、1000（正确答案）B、2000C、5000 D、10000违反规定，伪造、变造、私自印制开户许可证的存款人，属非经营性的处以0罚款。［单选题］*A、1000 E确答案）B、2000C、5000 D、10000违反规定，伪造、变造、私自印制开户许可证的存款人，属经营性的处以（）罚款。［单选题］*A、1000元以上5000元以下B、5000元以上3万元以下C、1万元以上3万元以下（正确答案）D、3万元以上5万元以下40.银行在银行结算账户的使用中，提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的，给予警告，并处以0的罚款。［单选题］*A、1000元以上5000元以下B、5000元以上3万元以下（正确答案）C、1万元以上3万元以下D、3万元以上5万元以下单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。该账户不得办理（）业务。【单选题I*A、转账存入B、汇兑C、现金收付（正确答案）D、转账支出单位银行卡账户内的资金的来源是（）。［单选题］*A、现金存入B、销货收入存入C、从其基本存款账户转账存入二D、银行透支41.按照《银行账户管理办法》，单位的存款账户按用途可以分为（）。［单选题］*A、2类B、3类C、4类：确答案）D、5类42.下列资金中，存款人不能申请开立专用存款帐户的是（）。I单选题I*A、基本建设的资金B、日常开支（正确答案）C、更新改造的资金D、特定用途，需要专户管理的资金银行在银行结算账户的开立中，明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储的，给予警告，并处以（）的罚款。［单选题］*A、1万元以上3万元以下B、3万元以上5万元以下C、5万元以上10万元以下D、5万元以上30万元以下-确答案）51.银行在银行结算账户的使用中，开立或撤销单位银行结算账户，未按规定在其基本存款账户开户许可证上予以登记、签章或通知相关开户银行的，给予警告，并处以（）的罚款。［单选题］*A、1000元以上5000元以下B、5000元以上3万元以下三确答案）C、1万元以上3万元以下D、3万元以上5万元以下银行在银行结算账户的使用中,违反规定为存款人支付现金或办理现金存入的，给予警告，并处以（）的罚款。［单选题］*A、1000元以上5000元以下B、5000元以上3万元以下三确答案）C、1万元以上3万元以下D、3万元以上5万元以下52.个人银行结算账户使用中，可用于办理存款、购买投资理财产品、转账、消费和缴纳支付、支取现金等业务的是（）银行账户。［单选题］*A、活期储蓄账户B、I类确答案）C、II类D、III类银行在银行结算账户的使用中，超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料的，给予警告，并处以0的罚款。I单选题］*A、1000元以上5000元以下B、5000元以上3万元以下（正确答案）C、1万元以上3万元以下D、3万元以上5万元以下53.银行接到存款人的变更通知，应及时办理变更手续，并于（）向人行报告。［单选题］*A、2个工作日内（i B、3个工作日内C、5个工作日内D、7个工作日内对于非重点账户，银行应按（）与开户单位对账。［单选题］*A、周B、月C、季度（正确答案）D、年54.根据相关法规制度，存款人为企业开立基本存款账户、临时存款账户实行0 o［单选题］*A、报批制度B、备案制度（正确答案）C、核准制度D、申请制度。55.任何情况下都不允许提取现金的账户是（）。［单选题］*A、基本帐户B、一般帐户（正确答案）C、专用帐户D、临时帐户下列款项中不能转入个人银行结算账户的是（）。［单选题］*A、纳税退还B、证券交易结算资金和期货交易保证金C、收入汇缴资金正确答案）D、继承、赠与款项56.（）仅限于办理现金存取款业务，不得办理转账结算。［单选题］*A、基本账户B、专用账户C、个人结算账户D、储蓄账户（正境答案）专用存款账户中的收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外（）o【单选题］*A、只收不付E确答案）B、只付不收C、不收不付D、可收可付根据相关法规制度，存款人为机关、事业单位等开立基本存款账户、临时存款账户实行0 o［单选题］*A、报批制度（正确答案）B、备案制度C、核准制度D、申请制度。57.境内依法设立的企业开立基本存款账户，开户银行可向客户的（）核实企业开户意愿并留存相关工作记录。［单选题］*A、单位股东B、单位董事C、单位负责人（正确答案）D、单位财务经理个人银行结算账户使用中，可用于办理存款、购买投资理财产品、限定金额的消费和缴费支付等业务的是（）银行账户。［单选题］*A、活期储蓄账户B、I类C、II类（正确答案）D、III类58.III类户用于快捷支付、办理限定金额的消费和缴费支付服务，可通过自助机具、网上银行和手机银行等电子渠道开立，账户余额不得超过（）o［单选题］*A、1000元（正确答案）B、2000元C、5000元D、10000元企业开立基本存款账户，开户银行应当通过（）系统审核企业基本存款账户的唯一性，未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。［单选题］*A、联网核查系统B、反洗钱系统C、电子验印系统D、账户管理系统，确筌案）（）应当对开户申请书所列事项及相关开户证明文件的真实性、有效性负责。I单选题］*A、开户银行B、人民银行当地分支行C、开户单位（正确答案）D、开户复核主管企业开立的单位结算账户，由（）打印《基本存款账户信息》和存款人查询密码交付企业。［单选题］*A、人民银行当地分支行B、开户银行（正确答案）C、银监局D、工商管理部门已取消开户许可核发的企业开立基本存款账户之后，再开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时，应当提供（）替代开户许可证使用。［单选题］*A、统一社会信用代码B、基本存款账户编号：确答案）C、社会保险号D、基本存款账户账号59.企业发生下列情形，（）不属于应向开户银行提出撤销银行结算账户的情形。I单选题I*A、企业更换法定代表人门确答案）B、企业被撤并、解散、宣告破产C、注销、被吊销营业执照D、需要更换开户银行企业因转户原因撤销基本存款账户的，银行还应打印（）交付企业。【单选题|*A、存款人查询密码B、机构信用代码证C、基本存款账户信息D、已开立银行结算账户清单上确答案）当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户并重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户自（）起办理付款业务。［单选题］*A、正式开立后2日B、正式开立后3日C、正式开立之日而确答案）D、正式开立后5日60.个人银行结算账户连续（）以上存款人未主动发起消费、存取现、转账等金融交易（不含结息、查询），且存款金额在10元以下的，综合业务系统自动将其转入休眠户管理。［单选题I*A、12个月（正确答案）B、18个月C、24个月D、36个月同业银行结算账户应当严格按照相关法规制度进行管理，除开立基本存款账户外，其他账户一律按照（）开立。［单选题］*A、一般存款账户B、专用存款账户，正确答案）C、临时存款账户D、其他账户61.存款银行分支机构在惠民村镇银行开立同业银行结算账户应当获得本银行（）的内部书面授权，并应当以正式发文形式进行授权。［单选题］*B、专用存款户C、一般存款户（正确答案）D、临时存款户2.核准类单位银行结算账户的“正式开户之日”为（）。［单选题］*A、客户申请日期B、银行办理开户手续日期C、中国人民银行当地分支机构核准日期确答案）D、银行与客户商定日期某公司登记注册因验资需要在银行开立验资户，银行应为其开立（）o［单选题］*A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户正确答案）D、专用存款账户以下（）账户是办理曰常转账结算和现金收付需要开立的。［单选题］*A、基本存款（正圳答案）B、一般存款C、专用存款D、临时存款3.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（）账户管理。【单选题1*A、单位银行结算账户三确答卖）B、个人银行结算账户C、储蓄账户A、一级分行B、二级分行C、一级法人（正确答案）D、二级法人开户银行应当提高对同业开户的审核要求，采取多种措施对开户证明文件的真实性、完整性、合规性和存款银行的开户意愿真实性进行审核。执行同一银行分支机构首次开户面签制度，由开户银行0以上工作人员亲见存款银行法定代表人（单位负责人）在开户申请书和账户管理协议上签名确认。［单选题］*A、一名B、两名（J确答案）C、三名D、四名按照规定，同业银行结算账户应当（）进行对账。【单选题］*A、按月（正确答案）B、按季C、按半年D、按年62.各营业机构至少应当（）进行对账，对于重点关注的客户应当提高对账频率。［单选题］*A、按月B、按季（正确答案）C、按半年D、按年对账单须于对账月次月（）内发送完毕，并于当月收回全部回执。|单选题］As 10正确答案）B、15 B C、20 H开立以下账户，可以不预留印鉴卡的是（）o［单选题］*A、定期存款账户（正确答案）B、基本存款账户C、一般存款账户D、验资账户63.机构信用代码证是从信用的角度编制的用于识别机构身份的代码标识，在开立基本存款账户时向人民银行（）申领。［单选题］*A、档案管理部门B、反洗钱部门C、支付结算部门D、征信部门（正确答案）存款人申请开立单位银行结算账户，经办人员审核开户资料无误后，对于在我行没有客户信息的客户，应当（）。|单选题］*A、启动“111400-建立对公客户信息”交易建立客户信息正确答案）B、启动“111300-建立对私客户信息”交易建立客户信息C、启动T 12400-维护对公客户信息”交易维护客户信息D、启动“112300-维护对私客户信息”交易维护客户信息64.存款人申请开立单位银行结算账户，经办人员审核开户资料无误后，对于在我行存在客户信息但信息不完整的客户，应当0 o［单选题］*A、启动“111400-建立对公客户信息”交易建立客户信息B、启动“111300-建立对私客户信息”交易建立客户信息C、启动“112400-维护对公客户信息”交易维护客户信息⑴确答奚）D、启动“112300-维护对私客户信息”交易维护客户信息65.存款人申请开立单位银行结算账户，经办人员审核开户资料无误，对于在我行存在完整客户信息的客户，应当（）。［单选题］*A、启动"121100-活期存款开户”交易（正确答案）B、启动“121200-活期存款存入”交易C、启动“121201-无卡折对私活期存款存入”交易D、启动"122100-定期存款开户”交易66.单位银行结算账户的客户名称、法人变更，资料审核无误后，柜员应当（）进行变更。|单选题］*A、启动“123090-更换账户凭证（折）”交易B、启动“111400-建立对公客户信息”交易C、启动T 12400-维护对公客户信息”交易（正确答突）D、进入对客服务中心进行操作67.自然人开立个人银行结算账户，经办柜员根据开户资料在综合业务系统开户，应当（）o【单选题］*A、启动“121100-活期存款开户"交易B、进入对客服务中心，启动“开户”交易（正确答案）C、启动“121200-活期存款存入”交易D、启动“121201-无卡折对私活期存款存入”交易企业开立基本存款账户后，人民银行账户管理系统生成基本存款账户编号后，应当在综合业务系统中（）。［单选题］*A、无需进行其他操作B、启动"121100-活期存款开户”交易C、启动“124091-账户开户许可证号维护”交易正确答案）D、启动“121200-活期存款存入”交易对账单的收回。对账员审核存款人交回的对账单回执是否加盖预留印鉴，并详细审核预留印鉴的真实性。柜员（），根据银企对账回执单，输入对账结果，进入验印系统，确认预留印鉴无误。［单选题］*A、启动“127601-银企对账方式管理”交易B、启动"127600-银企余额对账函打印”交易C、启动“127700-对账函回收处理”交易确答案）D、启动“127800-对账函登记簿查询”交易68.单位存款久悬户（）以上（含），应当通知客户在合理时间内销户，逾期未撤销的，视同自愿销户，资金进行专项核算。I单选题1*A、1年B、2年C、3年正确答案）D、5年69.对账单回执的检查，会计主管通过（）定期与收回的回执单核对，检查对账单回执的收回情况。【单选题I*A、“127601-银企对账方式管理”B、“127600-银企余额对账函打印”C、T27800-对账函登记簿查询”（：确答案）D、“127700-对账函回收处理”91.2015年12月25 B,人民银行将个人银行结算账户分为（）级。［单选题IA、1 B、2C、3（正确答案）D、4同一客户在同一家银行（以法人为单位）允许开立（）个I类账户。［单选题］*A、1（正确答案）B、2C、3 D、4以下（）账户需通过绑定I类账户或信用卡账户进行身份验证。［单选题］*A、信用卡账户B、I类账户C、2017年后在柜面开立的II类账户D、电子渠道开立的1【类账户，上确答案）92.电子渠道非面对面为个人开立II类账户的验证信息包含（）要素。［单选题］*A、3 B、4C、5（正确答案）D、6II类账户开户介质可为（）。【单选题I*A、卡（正确答案）B、存折C、存单D、单位存款证实书93.II类账户开户金额不得超过（）元。【单选题］*A、5000 B、10000正确答案）C、20000 D、无上限银发［2018］16号文要求同一银行（以法人为单位）为同一客户开立II、【II类账户的数量原则上不得超过（）个。［单选题］*A、4B、5（正确答案）C、6D、7 94.以下（）为电子渠道非面对面办理II类账户时需验证的要素。［单选题］*A、身份证号码正确答案）B、户口簿号码C、港澳通行证号码D、护照自（）起II类账户与绑定账户间转账无额度限制。［单选题］*A、2015年6月B、2015年9月C、2016年9月D、2016年12月（正确答言100.11类账户与非绑定账户间转账限额为单日/单笔不超过()万元，年累计限额不超过()万元。［单选题］*A、2 20 B、0、5 20C、12。正确答案)D、3 20101.11类账户单日/单笔存入/支取现金不得超过()万元。［单选题］*A、0.5B、1三确答案)C、2D、不受限额控制102.目前系统中II类账户圈存金额为()元。［单选题］*A、1000(正确答案)B、2000C、5000 D、10000目前系统中借记转账签约账户数量不得超过()个。［单选题］*A、4B、5三确答案)C、6D、7 103.借记转账交易设置单笔不低于()万元，单日不低于()万元。［单选题］*A、2 20(j B、0、5 20C、1 20 D、3 20以下（）情况下不可对【【类账户进行升级。［单选题］*A、II类账户存在贷款未结清B、II类账户存在借记转账签约关系确答案）C、II类账户存在网银签约关系D、II类账户存款证明未到期104.II类账户借记转账签约、解约及转账的相关凭证应至少保留（）年。［单选题］*A、1（正确答案）B、2 C、3D、4二、多选1银行结算账户按存款人分为（）o*A、单位银行结算账户确答案）B、个人银行结算账户确答案）C、一般存款账户D、基本存款账户2临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有哪些情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：（）。*A、临时机构。B、临时经营活动（正桃答案）C、注册验资（正确答案）D、贷款3《人民币银行结算账户管理办法》规定开立（）账户须经中国人民银行核准。*A、专用存款帐户B、临时存款帐户（存款人为保险公司）C、基本存款帐户（存款人为财政局）（’:!确答案）E、预算单位开立的专用存款帐户4存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。但0除外。*A、因借款转存开立的一般存款账户正确答案）B、财政专项存款账户C、临时存款帐户（存款人为保险公司）（正确答案）D、注册验资的临时存款账户转为基本存款账户「正确答奚）5存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种0,银行核对无误后方可办理销户手续。*A、重要空白票据上确答案）B、结算凭证（正确答案）C、开户许可证，E确答案）D、对账单6单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具（）等相关证明文件。*A、原印鉴卡片（正确答案）B、对账单C、机构信用代码证E、营业执照正本E、司法部门的证明（正确答案）7开立哪些账户需将存款人的开户申请书、相关证明文件和银行审核意见等开户资料复印件报送人民银行审批（）。*基本存款帐户（存款人为财政局）B、一般存款帐户临时存款帐户（存款人为保险公司）D、预算单位专用存款帐户（正确答案）8根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列账户的开立，不需要经人民银行核准的是0 o*A、个人银行结算账户，正确答案）B、一般存款账户（正确答案）C、因设立临时机构开立的临时存款账户（存款人为保险公司）（正确答案）E、预算单位专用存款账户9按人民银行的规定，对从事生产经营的企业必须提供的开户资料有（）。*A、组织机构代码证B、营业执照:正破答案）C、税务登记证D、法人代表或负责人身份证复印件壬确答案）10银行结算账户的特点（）。*A、办理人民币业务（H确答案）B、办理资金收付结算业务（王确答案）D其他账户银行在银行结算账户的使用中，违反规定为存款人支付现金或办理现金存入，将给予警告，并处以（）的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。［单选题］*A、5000元以上I万元以下B、5000元以上3万元以下（正确答案）C、1万元以上3万元以下D、3万元以上5万元以下4.根据《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，对账单收回率要达到（）并坚持记账与对账分离制度。［单选题I*A、50%B、70%C、90%D、100%（1关于银企对账，下列描述错误的是：（）o I单选题］*A、按月或季度与开户单位对账B、坚持记账与对账分离制度C、零余额账户不需要对账（.」确答案）D、对账率应达100%5.（）对银行结算账户的开立和使用实施监控和管理。【单选题］*A、商业银行营业机构B、银监会C、是活期存款账户（i D、需经人民银行审核11单位银行结算账户按用途分为（）。*A.基本存款账户（正确答案）—般存款账户正成答案）B.专用存款账户（正偷答案）临时存款账户。（正确答案）12下列哪些活动可以开立临时存款账户（）o*A、设立临时机构，确答案）B、异地临时经营活动正确答案）C、注册验（增）资（正确答案）D、长期经营活动13存款人申请开立一般存款账户应提供哪些资料（）。*A、基本存款账户开设所需的全套资料（确答案）B、基本存款账户开户许可证或基本存款账户编号（正确答案）C、存款人开立一般存款账户的证明文件（贷款合同或其他结算需要的证明）（正确答案）D、《开立单位银行结算账户申请书》（正确答案）14.临时存款账户的账户名称构成方式错误的是（）。*A、账户名称=存款人名称，.确答案）B、账户名称=存款人名称+项目部名称C、账户名称=存款人名称+资金性质名称确答案）D、账户名称二存款人名称+内设机构（部门）名称正确垒存款人有下列情形之一的，应向开户银行提出撤销单位银行结算账户的申请0 o*A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的（正确答案）B、注销、被吊销营业执照的正确答案）C、因迁址需要变更开户银行的〔三确答案）D、其他原因需要撤销银行结算账户的（王矿J答案）银行结算账户的管理原则是（）。*A、存取自由原则B、自愿选择原则（正瑜答案）C、存款保密原则（三确答案）D、基本账户唯一性原则（正听答案）15.单位存款人申请更换预留个人签章，授权他人办理的，应出具（）o*A、加盖该单位公章的书面申请（王确答案）B、法定代表人或单位负责人的身份证件三确答案）C、出具的授权书、被授权人的身份证件|一确答案）D、营业执照等相关证明文件单位遗失预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具（）o*A、书面申请（正确答案）B、税务登记证c、营业执照等相关证明文件，：确答案）D、法定代表人或单位负责人的身份证件正确答案）16.单位存款人更换预留公章时，应向开户银行出具（）。*A、营业执照等相关证明文件（正确答案）B、原预留签章的式样等相关证明文件（正仙答案）C、书面申请匚E确答案）D、法定代表人或单位负责人的身份证件|正确答案）个人遗失或更换预留个人印章或更换签字人时，应向开户银行出具（）o*A、经签名确认的书面申请正确答案）B、原预留印章或签字人的个人身份证件正确答案）C、民政部门证明文件D、公安局相关证明文件17.开户许可证按性质分为（）。*A、一般存款账户开户许可证B、基本存款账户开户许可证三确答案）C、专用存款账户开户许可证（正确答案）D、临时存款账户开户许可证（正确答案）存款人开立、撤销银行结算账户，不得有下列行为（）o*A、违反规定开立银行结算账户（"确答案）B、伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户（正破冬妄）C、违反法律规定不及时撤销银行结算账户匚确答案）D、拒绝为缺少开户证明文件的单位开立银行结算账户18.存款人申请开立单位银行结算账户时，可以由（）办理。*A、法定代表人（正确答案）B、单位负责人（正确答案）C、被授权人（正确答案）D、未被授权的单位会计下列各项中，可以办理现金支付的是（）。*A、一般存款账户B、临时存款账户（正确答案）C、基本存款账户正确答案）D、单位银行卡账户19.个人银行结算账户使用中，可通过自助机具（银行工作人员未现场核验身份信息）、网上银行和手机银行等电子渠道开立的账户有（）o*A、活期储蓄账户B、I类C、II类（正确答案）D、III类正确答案）以下（）存款人开立基本存款账户，需向人民银行当地分支行备案。*A、旭阳股份有限公司正确答案）B、XX财政局C、国有资产管理委员会D、XX幼儿园正确答案）20.开户银行可采取（）方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿。*A、电话沟通B、远程视频;正破答案）C、面对面上确答案）D、电子邮件对账工作中，（）是对账工作牵头部门的工作职责。*A、负责对账单的派发B、负责对账工作的指导、监督〔正确答案）C、负责对对账后发现的属于本行的差错进行账务查找、调整D、组织对账工作执行情况的检查正确答案）21.惠民村镇银行在业务处理中存在（），按有关规定追究相关机构与人员责任。*A、未按规定落实银行账户实名制，开立匿名账户、假名账户或与身份不明的客户进行交易（正确答案）B、未按规定办理银行结算账户开立、变更、撤销业务确答案）C、违反规定为企业多头开立基本存款账户正确答案）D、超过期限或未向人民银行备案账户信息⑴确答案）存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白凭证和开户许可证，银行核对无误后办理销户手续，需要交回的重要空白凭证有（）o*A、印鉴卡（正确答案）B、未使用的转账支票：确答案）C、单位印章D、未使用的清分机支票【正确答案）22.同业银行结算账户按用途分为（）o*A、结算性正确答案）B、存款类C、投资性D、投融资性（正珈答案）对账工作应当遵循的原则（）。*B、连续性原则（正珈答案）C、及时性原则（」确答案）D、制约性原则（正轴答案）对于异动、可疑、高风险客户需要提高对账频率、重点关注，在日常经营、管理活动中发现存疑，需要重点关注的客户有（）。*A、一个对账周期对账失败B、未经银行营销主动开立账户并立即收付大额款项的存款账户3礁答奚）C、长期不发生业务突然发生大额资金收付的账户（正破答奚）D、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户（正破竺矣）发生以下（）情形时，该机构的基本存款账户开户行应当在机构信用代码系统中对该机构机构信用代码做注销处理。*A、机构核准登记证书依法被撤销：确答案）B、解散（正确答案）C、依法宣告破产正确答案）D、依法被撤销壬确答案）个人银行结算账户信息变更的，柜员进入对客服务中心，启动（）维护客户信息，经授权后打印相关凭证，并交客户签章确认。*A、“维护客户信息”交易正确答案）B、“112300-维护对私客户信息”交易（I•确答突）C、T 12400-维护对公客户信息”交易D、“111300-建立对私客户信息”交易人民银行将个人银行结算账户分为三级，分别为（）。*B、II类账户（正确答案）C、III类账户（0确答案）D、传统账户I类账户包含以下（）功能。*A、存取现金（正确答案）B、转账（正确答案）C、消费、缴费（正确答案）D、投资理财（正确答案）23.II类账户包含以下（）功能。*A、存入现金（正确答案）B、转账（正确答案）C、贷款（正确答案）D、投资理财（正切答案）39.2016年11月25日后，以下（）账户允许发放实体介质。*A、I类账户（正确答案）B、柜面开立的II类账户〔正确答案）C、III类账户D、电子账户40.以下（）情况下开立的I【类账户需要进行绑定账户身份验证。*A、2017年在柜面开立的II类账户B、在电子渠道开立的II类账户（正确答案）C、已绑定信用卡账户的II类账户D、2016年开立的II类账户「正确答案）电子渠道非面对面为个人开立【I类账户的验证信息包含（）。*A、申请人姓名（正确答案）B、居民身份证号码（正确答案）C、手机号码（正确答案）D、绑定账户账号（卡号）（正确答案）E、绑定账户是否为I类户或信用卡账户（正确答案）电子渠道非面对面为个人办理II、III类账户以下（）项变更业务时，应当按照新开户要求重新验证信息。*A、姓名（正确答案）B、居民身份证号码（，确答案）C、手机号码〔正确答案）D、绑定账户（正确答案）41.以下（）项说法正确。*A、同一客户在同一家银行（以法人为单位）允许开立一个I类账户（正确答案）B、同一客户在同一家银行（以法人为单位）允许开立II、III类账户的数量原则上不得超过5个（正确答案）C、1【类账户办理账户绑定交易时须验证5要素已破答案）D、II类账户与非绑定账户间转账年累计限额为10万元II类账户可办理以下（）业务。*A、代发’代缴签约交易（正确答奚）B、代发工资;II确答案）C、绑定第三方支付（正确答案）D、贷款还款⑴确答案）42.以下（）项为借记转账签约交易中服务机构应验证的信息。*A、银行卡账号正圳答案）B、密码（正确答案）C、手机号码〔正确答案）D、证件类型及证件号码3确答案）关于借记转账签约交易以下（）说法正确。*A、借记转账签约支持服务方进行有卡和无卡两种方式签约正碇答突）B、对于卡片账户状态正常、交易信息验证通过的借记转账签约交易，服务机构返回成功应答和签约协议号，并记录签约关系正确答案）C、签约成功后，服务机构应通过短信等通讯方式将签约关系及时通知持卡人正f答案）D、发起机构同一II、III类户签约的账户数不超过5个（正确答案）43.关于借记转账交易以下（）说法正确。*A、借记转账交易必选验证内容包括签约服务机构卡号、手机号码、证件类型、证件号码以及签约关系正确答奚）B、签约关系的验证需检查签约关系有效性，并对服务机构卡号、发起机构卡号和签约协议号三者进行匹配性检查〔正确答案）C、借记转账解约的账户仍可办理借记转账交易D、借记转账交易信息验证通过的，服务机构应返回成功应答E确答奚）借记转账解约时应验证以下（）要素。*A、被签约账户卡号（H确答案）B、签约账户卡号（正珑答案）C、签约协议号，三确答案）D、账户类型44.以下（）情况不可在柜面渠道对II类账户进行账户升级。*A、该客户已存在【类账户（正确答案）B、【I类账户存在网银签约关系c、II类账户存在短信签约关系D、无介质的II类账户＜确答案）以下（）情况下可在柜面渠道对I类账户进行账户降级。*A、该客户I【类账户未满5个|：确答案）B、I类账户存在贷款未结清三确答案）C、I类账户存在网银签约关系〔正确答案）D、该客户I［类账户超过5个50.以下（）情况下可在柜面渠道对II类账户直接进行销户。*A、II类账户账户状态异常B、II类账户存在贷款未结清正确答案）C、II类账户存在短信签约关系〔王确答案）D、【［类账户存在时段存款证明未到期情况目前系统支持II类账户进行以下（）交易。*A、横向联网三方协议维护B、银行端缴税，正确答案）C、代发/代缴签约（正碇答案）D、借记卡功能开通/关闭正确：C、中国人民银行，正确答案）D、商业银行上级管理机构13.存款人申请开立个人银行结算账户，向银行出具证明文件不符合规定的是0 O［单选题］*A、居民身份证B、临时身份证C、驾驶证（正确答案）D、军人证以下可以支取现金的账户是：（）。［单选题］*A、财政预算外资金账户B、证券交易结算资金账户C、期货交易保证金账户D、社会保障基金账户正确丝案）14.银行结算账户档案的保管期限为：（）。［单选题］*A、银行结算账户开立后10年B、银行结算账户撤销后10年正确答案）C、银行结算账户开立后15年D、银行结算账户撤销后15年注册验资的临时存款账户在验资期间（）。［单选题］*A、只收不付（正确答案）B、只付不收C、可收可付D、不收不付15.设立临时机构、异地临时经营活动、注册验（增）资，可以开立（）。【单选A、临时存款账户（」确答案）B、一般存款账户C、专用存款账户D、个人银行结算账户自然人因投资、消费、结算等需要而开立的可以办理支付结算业务的账户是0 o［单选题］*A、个人一般账户B、个人储蓄账户C、专用存款账户D、个人银行结算账户确答案）非预算单位开立专用存款账户实行备案制度，开户银行开立该账户后，按规定（）个工作日内通过账户管理系统向中国人民银行当地分支行备案。［单选题］*A、3 B、5（正确答案）C、7 D、10（）是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。［单选题］*A、一般存款账户B、临时存款账户C、基本存款账户，壬确答案）D、专用存款账户存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户为（）O［单选题］*A、一般存款账户（正确答案）B、临时存款账户C、基本存款账户D、专用存款账户16.存款人变更核准类账户信息，应于5个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关证明文件。银行应于（）个工作日内向人民银行办理变更手续。［单选题］*A、1 B、正确答案）C、3 D、5撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款［单选题］*A）日内申请重新开立基本存款账户。（正确答案）B、20C、30 D、60单位银行卡账户的资金必须由（）转账存入，该账户不得办理现金收付业务。不可办理现金收付业务。I单选题I*A、一般存款账户B、临时存款账户C、基本存款账户I正确答案）D、专用存款账户17.注册验资账户存款验资成功后可以（）。［单选题］*A、转至其他银行一般账户B、转至其他银行基本账户（.壬确答案）C、由个人结算账户转入的验资款项可以转回个人结算账户D、现金存入的验资款可以退还客户现金开户银行为企业开立基本存款账户，按规定至迟（）通过账户管理系统向中国人民银行当地分支行备案。［单选题］*A、开户当日B、开户2个工作日C、开户3个工作日D、开户5个工作日（正确答案）18.开户银行开立实行备案制度的账户后，按规定5个工作日内通过账户管理系统向（）备案。［单选题］*A、银监局B、金融办C、人民银行总行D、人民银行当地分支行（正偷答案）19.存款人只能在银行开立（）个基本存款账户。［单选题］*A、1（正确答案）B、2C、3 D、5（）是存款人按照法律、行政法规和规章，对特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。［单选题］*A、一般存款账户（正确答案）B、临时存款账户C、基本存款账户D、专用存款账户20.（）是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。【单选题］*A、一般存款账户B、临时存款账户C、基本存款账户D、专用存款账户（正确答案）《关于改进个人支付结算服务的通知》（2007年5月11日银发［2007］154号）规定：从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项的处理手续，描述正确的是（）o I单选题1*A、对单笔超过5万元人民币、付款单位在付款用途栏或备注栏注明事由的，必须另行出具付款依据。B、付款单位须对支付款项事由的真实性、合法性负责。（正确答案）C、收款人须对支付款项事由的真实性、合法性负责。D、银行须对支付款项事由的真实性、合法性负责。21.不可以作为存款人身份证件的资料有：（）。［单选题］*A、军人身份证件B、护照C、外国人永久居留证D、驾驶证门专用存款账户的账户名称构成方式错误的是（）。【单选题］*A、账户名称=存款人名称+资金性质名称。B、账户名称二存款人名称。C、账户名称=存款人名称+内设机构（部门）名称。D、账户名称=存款人名称+内设机构（部门）名称+资金性质名称。（正确答案）企业申请变更基本存款账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，银行应在接到变更申请后的0个工作日内，将存款人的变更资料报送中国人民银行当地分支行备案。［单选题］*A、1B、2（正确答案）C、3D、5 22.存款人撤并、解散、宣告破产或关闭，注销、被吊销营业执照的，应于（）个工作日内向开户银行提出撤销单位银行结算账户的申请。【单选题］*A、1 B、2C、3 D、正确答案）存款人撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，账户余额只能转入0 o［单选题］*A、一般存款账户。