人民币银行结算账户及现金业务自查报告-人民币结算账户自查报告.docx

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人民币银行结算账户及现金业务自查报告人民币结算账户自查报告人民币银行结算账户及现金业务自查报告根据要求，我支行对2015年度单位银行结算账户年检工作履行情况、存量个人账户身份真实性核查开展情况,现金调拨,库款管理情况,反假货币和涉假查询业务开展情况等进行了自查工作，现将自查结果报告如下：一、成立领导小组接到**农商行总部通知后，我支行迅速成立了收费自查工作领导小组，由行长担任组长，作领导小组，明确各成员分工职责，统筹安排。组长：***成员：************************************二、自查对象及范围此次自查对象为我支行2015年1月1日至2016年6月30日期间账户、现金相关业务开展情况。三、检查内容及主要检查方法（一）账户管理方面1、人民币银行结算账户的管理情况①我支行由会计主管负责银行结算账户的开立、使用及撤销的管理和审查。②各类开户资料真实、完整，不存在提供虚假开户申请资料开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的行为。③银行结算账户资料留存完整，按照要求进行建档保存，严格执行账户资料交接制度相关规定。④我支行在办理日常业务中，对于企业、个人等客户提出的业务问题能够进行认真、耐心的解答，如遇不确定的事项及时与上级部门和领导沟通，力争第一时间为客户答疑解难。需与人民银行沟通的，及时沟通解决，未曾向人民银行推诿。⑤经查未发现新增（变更、撤销）银行机构代码申请书或新增（变更、解锁）账户管理系统操作员申请书填写不规范，致使人民银行无法完成新增、变更、撤销、解锁业务。没有致使解锁业务频繁发生。⑥在接到客户资料后能够及时报送，及时取回核准资料未无故延压客户的账户资料现象。2、人民币银行结算账户的开立情况①各类账户建立了开销户登记制度，记载内容和要素真实完整。②开户申请书填写规范，不存在缺少证件号码、账户性质、开户日期、资金用途等关键信息的情况。③开户资料保管齐全、合规，不存在缺失开户申请书、客户身份证明文件、借款合同等相关资料的情况。④开立基本存款账户、预算单位专用存款账户、临时存款账户（注册验资的临时存款户除外），有人民银行合法的开户许可证。⑤备案类账户按规定开立、使用和撤销，按规定的时间向银行结算账户管理系统进行备案。⑥无违规为企事业单位、个体及个人开立各类银行结算账户的行为。⑦存量单位银行结算账户法人身份信息是真实有效的。⑧不存在多头开户的情况。⑨目前存在一户核心系统账号与人民银行开户许可证不相符。3、人民币银行结算账户使用情况①执行了银行结算账户生效制度。②专用存款账户未发生支取现金业务。③不存在为一般存款账户支取现金的情况。④没超期限使用临时存款账户行为。⑤注册验资的临时存款账户在验资期间无资金支出。⑥未发现出租、出借银行结算账户和利用银行结算账户套取银行信用的行为。4、人民币银行结算账户的变更与撤销①变更与撤销银行结算账户时在人行账户管理系统中进行办理。②存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，将变更银行结算账户申请书等有关资料提交当地人民银行及账户管理系统办理有关手续。③对于各类证明文件发生变更的账户，按要求敦促开户单位提供有效开户资料，并向当地人民银行提交核准类银行结算账户变更申请，并在账户系统中进行变更。④不存在核心系统中账户已变更信息，仍在人行结算账户管理系统中未作变更的情况。5、人民币银行结算账户年检核实情况由于部分单位户未按时交回年检资料，对于超过规定期限未主动进行银行结算账户年检的单位，按规定停止其银行结算账户对外支付业务。6、个人存量账户核查工作具体安排①各级机构个人存量账户核实工作有组织领导和专管人员。②认真落实账户实名制，终止为不明身份及身份证件过期的存款人提供服务，并逐步展开个人存量账户身份真实性核实工作。个人银行结算账户开立、变更、撤销及使用合规，身份证明文件真实。个人银行结算账户在人民银行结算账户系统进行备案。（二）现金管理方面1、金库管理、现金调拨和押运①我支行未设立独立的金库。②无现金调拨与押运不同步，致使清算中心和营业网点账款不符现象。④库款上缴、押运及交接合规。2、库款管理、查库及柜员交接①柜员库款箱管理坚持“一日三对”，并且会计主管和行长也按要求进行查库工作，切实做到了账款相符，无长款或短款现象。②库内主辅币配备齐全，大额现金超过10万元立即入库管理。③无超库存现象。④我支行按总部要求执行查库制度，营业网点会计主管、网点负责人和联社主管能按照规定要求查库，查库工作到位，有查库登记簿⑤柜员能坚持每日三碰库。3、现金收付及残损币兑换按要求履行大额现金预约审批制度，不存在违规支付现金情况。货币收付、流转规程全程可监控。对外公布了《残缺污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币挑剔标准》相关规定，在营业网点有悬挂兑换标识。⑦残损币兑换、整点及上缴符合规定，不存在残损币长期积压不上缴情况。4、反假货币①执行反假“零容忍”要求，发现假币按照相关制度规定进行收缴。②假币收缴人员取得相关资格证书，双人进行收缴。③假币印章的保管、使用和交接规范。④假币管理、上缴合规，建立了假币收缴登记簿，账实相符。⑤营业网点配备了反假资料及设备，如符合质量标准的点验钞机及货币宣传资料。⑥按规定开展反假宣传活动，相关信息报送及时。5、冠字号码业务及出纳机具管理①能够按要求开展冠字号码贴标工作。②冠字号码储存、管理合规。（三）支付结算管理方面1、联网核查①按照要求配备联网核查设备。②按照制度要求对四类业务：银行账户业务，支付结算业务，信贷业务，其他银行业务，开展联网核查。③联网核查资料保存合规。④无随意拒绝为客户服务，引发客户向人民银行投诉现象；不存在对于人民银行布置的客户投诉处理任务处理不及时或推诿不办现象。2、空头支票管理①不存在签发空头支票行为。⑤积极开展空头支票处罚知识、政策宣传解释工作。3、对账管理①坚持重点账户按月对账、普通账户按季对账，其他账户每年至少核对一次，无保证金账户。②对账单能在15个工作日收回，重点账户对账单收回率能达到100%，普通账户对账单收回率能达到90%。③对账单要素填写完整合规，预留印鉴加盖完整规范，进行了十字折角验印，对账人员签字确认、换人复核。④坚持对日均余额或月发生额在30万元以上的账户指定专人每月上门对账，对存款余额较大或者频繁发生（每月发生10次以上）大额资金业务的账户定期发放余额和发生额对账单并主动上门对账。⑤对账过程中未发现账务不符四、自查结果及今后工作采取的措施我支行在人民币结算账户及现金业务方面能够执行相关规定，坚决杜绝规定中禁止的行为，努力维护支付清算及现金管理秩序。今后，我支行将继续认真贯彻落实人民银行及省联社以及我行相关制度，履行监管部门的要求，保持成果，不断完善不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行账户管理及现金业务。**支行2016.8.10负责人签字：人民币银行结算账户及现金业务自查报告高石崖支行2016年8月本文来自xxxx。