证券从业资格考试《证券基础知识》冲刺阶段练习题（附答案及解析）.docx

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证券从业资格考试《证券基础知识》冲刺阶段练习题（附答案及解析）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换比例为40，则转换价格为（）元。A、5 B、25 C、50 D、100【参考答案】：B 2、股票的（）是公司清算时每一股份代表的实际价值。A、账面价值B、清算价值C、内在价值D、票面价值【参考答案】：B【解析】考点：熟悉股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的不同含义与联系。见教材第二章第二节，P56。3、以下不是证券交易所会员大会的职权的是（）。A、制定和修改证券交易所章程B、选举和罢免会员理事C、审议和通过理事会、总经理的工作报告D、制定证券交易价格【参考答案】：D【解析】证券交易所或者证券交易所大会都不负责制定交易价格。4、世界上第一个股票交易所于1602年在（）成立。A、荷兰的阿姆斯特丹B、美国的纽约C、美国的华盛顿D、英国的伦敦【参考答案】：A【解析】考点：熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的现状和未来发展趋势。见教材第一章第三节，P20。5、优先认股权（）。A、又称为配股权B、是优先股股东享有的权利C、是普通股股东必须行使的权利D、是优先股股东必须行使的权利【参考答案】：A【解析】优先认股权是普通股股东享有的权利，所以B不正确；股东可以不行使优先认股权而任其过期失效，所以C和D不正确。6、中国证券结算制度根据（）的原则设计。A、即时交付B、集中交付C、货银对付D、货银交付【参考答案】：C【解析】考点：熟悉证券登记结算公司的设立条件、职能、结算制度等自律管理。见教材第八章第三节，P373。7、下面不是债券基本性质的为（）。A、债券属于有价证券B、债券是一种虚拟资本C、债券是债权的表现D、发行人必须在约定的时间付息还本【参考答案】：D 8、股票从性质上看，是一种（）证券。A、物权证券B、债权证券C、综合权利证券D、既是物权证券又是债权证券【参考答案】：C 9、根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以（）确定股票发行价格。A、累计询价方式B、询价方式C、上网竞价方式D、协商定价方式【参考答案】：B 10、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构货构贷款，票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处（）有期徒刑或者拘役。A、2年以下B、3年以下C、5年以下D、10年以下【参考答案】：B 11、（）是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。A、信用公司债券B、不动产抵押公司债券C、保证公司债券D、收益公司债券【参考答案】：A【解析】答案为A。本题是对信用公司债券定义的考查。信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保。12、属于行政法规和部门规章的是（）。A、《证券法》B、《上市公司收购管理办法》C、《基金法》D、《中华人民共和国刑法》【参考答案】：B 13、2007年8月，（）正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。A、国务院B、中国人民银行C、中国证监会D、中国银监会【参考答案】：C【解析】掌握我国公司债的管理规定。见教材第三章第三节，P109。14、下列对证券自营业务认识不正确的是（）。A、指证券公司为本公司买卖证券、赚取差价并承担相应风险的行为B、没有投机性，业务风险不大C、有利于活跃证券市场、维护交易的连续性D、容易存在操纵市场和内幕交易等不正当行为【参考答案】：B 15、根据《刑法》规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（）有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。A、3年以下B、5年以上C、5年以下D、3～7年【参考答案】：C【解析】熟悉《刑法》对证券犯罪的主要规定。见教材第八章第一节，P324。16、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的（）。A、信托投资公司B、主权财富基金C、金融机构D、保险公司及保险资产管理公司【参考答案】：B 17、基金的托管费用通常（）计算并累计。A、逐日B、逐周C、逐月D、逐年【参考答案】：A【解析】基金的托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计。在我国封闭式基金按照0.25%的比例提取基金托管费，开放式基金托管费通常低于0.25%。18、股票型基金的托管费率要（）债券型基金和货币市场基金的托管费率。A、高于B、低于C、等于D、可能高于也可能低于【参考答案】：A【解析】考点：熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P136。19、股东基于股票的持有而享有股东权，是一种综合权利，其中首要的权利是（）。A、可以股东身份参与股份公司的重大事项决策B、公司资产收益权和剩余资产分配权C、优先认股权或配股权D、股东持有的股份可依法转让【参考答案】：A 20、金融期货的交易对象是（）。A、金融商品B、金融商品合约C、金融期货合约D、金融期权【参考答案】：C 21、截至2008年12月，在代办股份转让系统挂牌的股票共（）只。A、41 B、47 C、55 D、96【参考答案】：D 22、《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在B％以上，其中核心资本至少为总资本的（）。A、40%B、50%C、60%D、70%【参考答案】：B 23、证券投资基金在美国被称为（）。A、单位信托基金B、证券投资信托基金C、共同基金D、信托基金【参考答案】：C【解析】作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如美国称“共同基金”，英国和我国香港地区称“单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。24、下列关于金融期货与金融期权的比较，正确的是（）。A、一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产B、金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的C、金融期货与金融期权交易双方在成交时不发生现金收付关系D、金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金；而在金融期权交易中，期权的购买者，无须开立保证金账户，也无须缴纳保证金【参考答案】：D 25、中央银行票据期限通常为（）。A、3个月～6个月B、3个月～1年C、3个月～3年D、6个月～3年【参考答案】：C【解析】熟悉中央银行票据的性质和作用。见教材第三章第三节，P102。26、电子化交易是世界各国证券交易的发展方向，整个交易系统的核心是（）。A、柜台终端B、通信网络C、结算系统D、撮合主机【参考答案】：D 27、证券金融公司应每（）个交易日结束后，公布转融资余额。A、1 B、2 C、3 D、4【参考答案】：A【解析】掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理。见教材第七章第四节，P314。28、证券的基本功能不包括（）。A、筹资一投资功能B、定价功能C、资本配置功能D、规避风险功能【参考答案】：D 29、我国《证券法》对证券发行规定的内容不包括（）。A、公开发行公司债券的条件、报送的文件及筹集资金的用途B、证券公司承销证券约定的内容C、公开发行证券的条件和程序D、证券公司的业务种类、业务范围与注册资本的关系【参考答案】：D【解析】D项属于《证券法》对证券公司的规定。30、我国证券公司的设立实行审批制，由（）依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。A、中国人民银行B、财政部C、中国银监会D、中国证监会【参考答案】：D 31、企业年金基金投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的（）。A、20%B、30%C、40%D、95%【参考答案】：D【解析】考点：掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节．P13～14。32、信用风险是（）的主要风险。A、公债B、普通股C、优先股D、公司债券【参考答案】：D【解析】公司债券的风险相对于政府债券和金融债券要大，有的公司可能无法到期还本付息，所以公司债券最主要的风险就是信用风险。33、（）是反洗钱的行政主管。A、中国人民银行B、国务院C、银监会D、证监会【参考答案】：A【解析】考点：熟悉《反洗钱法》的调整范围、宗旨和主要内容。见教材第八章第一节，P329。34、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款应列为（）。A、公司资本公积金B、股本账户C、盈余公积D、留存收益【参考答案】：A 35、根据我国《证券法》，对证券公司实行（）管理。A、分业B、混合C、综合D、分类【参考答案】：A 36、关于申请证券，期货投资咨询从业资格的机构，下列说法错误的是（）。A、有公司章程B、有健全的内部管理制度C、具备中国证监会要求其他条件D、有1000万元人民币以上的注册资本【参考答案】：D【解析】注册资本100万元。人员有5人或者10人。区别不同情况。37、证券公司单独或合并持有证券公司（）以上股权的股东，可以向股东会提名董事（包括独立董事）、监事候选人。A、3%B、5%C、7%D、10%【参考答案】：B 38、对基金管理人的概念认识错误的是（）。A、基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因而，不得在处理业务时考虑自己的利益B、设立基金管理公司必须经国务院批准C、基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立【参考答案】：B 39、资产证券化则是以特定的（）为基础发行证券。A、企业B、股票C、债券D、资产池【参考答案】：D【解析】掌握资产证券化的定义、主要种类。见教材第五章第四节，P190。40、上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票(即S股)实施特别的差异化制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为（）。A、3%B、4%C、5%D、6%【参考答案】：C 41、基金资产总值减去负债后的价值为（）。A、基金份额净值B、基金资产净值C、基金资产估值D、基金资产固定值【参考答案】：B【解析】本题考核的是基金资产净值的概念。基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。42、金融衍生工具产生的最基本原因是（）。A、新技术革命B、金融自由化C、利润驱动D、避险【参考答案】：D 43、（）股是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。A、B股B、H股C、N股D、S股【参考答案】：D【解析】考点：熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念。见教材第二章第四节，P72。44、不采取公示制度，向少数特定的投资者发行的证券是（）A、上市证券B、非上市证券C、公募证券D、私募证券【参考答案】：D【解析】此题考查私募证券的概念，注意与公募证券对比。45、信用互换属于（）。A、股权类产品的衍生工具B、货币衍生工具C、利率衍生工具D、信用衍生工具【参考答案】：D【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P149。46、全国银行间市场债券询价方式中的自主报价分为（）。A、公开报价和对话报价B、公开报价和秘密报价C、秘密报价和对话报价D、以上答案都不对【参考答案】：A【解析】债券自主报价分为公开报价和对话报价。47、以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用的时间是（）年。A、1991 B、1993 C、2000 D、2004【参考答案】：D 48、股东大会是股份公司的权力机构，由（）组成。A、持股5%以上的股东B、公司高级管理人员C、全体股东D、全体员工【参考答案】：C【解析】股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，体现对公司经营决策的参与权。股东大会是股份公司的权力机构，由全体股东构成。49、关于规范类证券公司的评审，下列说法不正确的是（）。A、摸清风险底数B、向中国证券业协会报送申请材料时，申请评审的公司应不存在挪用：用客户交易结算资金的情况C、申请评审的证券公司根据不同的业务范围，近3年的净资本达到相规定要求D、申请评审的证券公司最近l年净资本不低于净资产的50%【参考答案】：C 50、下列证券交易市场中，属于场外交易市场的是（）。A、伦敦证券交易市场B、纽约证券交易市场C、纳斯达克证券交易市场D、法兰克福证券交易市场【参考答案】：C【解析】C选项的纳斯达克证券交易市场是场外交易市场，其他都是证券交易所市场。51、衍生工具按产品形态和交易场所可以分为（）、交易所交易的衍生工具和0TC交易的衍生工具三类。A、内置型衍生工具B、金融远期合约C、金融期货D、金融期权【参考答案】：A 52、（）年，我国首次发行国际债券。A、1982 B、1983 C、1984 D、1985【参考答案】：A【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第四节，P116。53、只有当证券投资的名义收益率（）时，投资者才有实际收益。A、小于通货膨胀率B、大于通货膨胀率C、等于通货膨胀率D、不等于通货膨胀率【参考答案】：B 54、上海证券交易所和深圳证券交易所先后于（）正式营业。A、1990年12月和1991年7月B、1991年10月和1990年10月C、1992年11月和1992年11月D、1992年9月和1991年12月【参考答案】：A【解析】本题考核的是上海证券交易所和深圳证券交易所正式营业的时间。1990年，国家允许在有条件的大城市建立证券交易所。1990年12月19日和1991年7月3日，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式营业。55、欧洲债券是指（）。A、某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券B、某一国家借款人在本国发行以外币为面值的债券C、借款人在本国境外市场发行的，以发行市场所在国货币为面值的国际债券D、借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券【参考答案】：D 56、不属于建构模块工具的是（）。A、金融远期合约B、金融期权C、金融期货D、存托凭证。【参考答案】：D 57、证券交易所是（）线监管者。A、1 B、2 C、3 D、4【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券交易所的主要职能、一线监管权力、对证券交易活动、会员、上市公司的自律管理。见教材第八章第三节，P366。58、美国的证券市场是从买卖（）开始的。A、商业票据B、企业债券C、政府债券D、股票【参考答案】：C【解析】美国的证券市场之所以从买卖政府债券开始，是因为独立战争中美国国会、各州和军队都发行了大量债券，战后美国联邦政府承担了这些债券的偿还任务，美国的证券市场就是从交易这些政府债券开始。59、证券市场的法律、法规分为（）个层次。A、2 B、3 C、4 D、5【参考答案】：C【解析】考点：掌握《证券法》和《公司法》的调整范围、宗旨和主要内容。见教材第八章第一节，P317。60、2000年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签署协议，合并成立（）。A、泛欧交易所B、纽交所一泛欧证交所公司C、CME集团有限公司D、伦敦国际金融期权期货交易所【参考答案】：A二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、金融时报证券交易所指数包括（）。A、金融时报工业股票指数B、FT—200指数C、100种股票交易指数D、综合精算股票指数【参考答案】：A,C,D 2、证券公司从事客户资产管理业务，应当按规定向中国证监会申请客户资产管理业务资格，经中国证监会批准，证券公司可以从事（）。A、为客户办理特定目的专项资产管理业务B、为多个客户办理集合资产管理业务C、单一客户办理定向资产管理业务D、单一客户办理非定向资产管理业务【参考答案】：A,B,C 3、公司治理结构是一种联系并规范（）之间权利和义务分配以及与此有关的选聘、监督等问题的制度框架。A、股东B、董事会C、监事会D、高级管理人员【参考答案】：A,B,D【解析】掌握证券公司治理结构的主要内容。见教材第七章第三节，P293。4、基金销售服务费用予支付（）。A、销售机构佣金B、营销广告费C、促销活动费D、持有人服务费【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P136。5、会计师事务所申请证券许可证，应当符合的条件是（）。A、依法成立3年以上，内部质量控制制度和其他管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好，在以往2年执业活动中没有违法违规行为B、60周岁以内注册会计师不少于40人C、上年度业务收入不低于800万元，上一年度审计业务收入不少于1600万元D、有限责任会计师事务所的实收资本不低于2000万元，合伙会计师事务所净资产不低于1000万元【参考答案】：B,C【解析】会计师事务所申请证券资格的条件：1、依法成立3年以上；2、质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；3、注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书并连续执业的不少于35人；4、有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元；5、会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元；6、上一年度审计业务收入不少于1600万元；7、持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上；8、不存在三个未满3年的。Dream 6、根据有关规定，如果（）是尚未公开的信息，那么属于内幕信息。A、公司实施股票的二次发行B、公司发生亏损C、公司2/5的董事发生变动D、公司发生重大的投资行为和重大购置财产的决定【参考答案】：A,C,D【解析】B不属于内幕消息。7、金融期权的种类主要有（）。A、金融期货合约期权B、外币期权C、股票指数期权D、利率期权【参考答案】：A,B,C,D【解析】按照期权的基础资产特点分类，除了上述四种之外还有股票期权。8、下列对股票基金认识正确的是（）。A、股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金B、各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市C、股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值D、按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金【参考答案】：B,C 9、根据《证券法》的规定，设立综合类证券公司必须具备的条件是（）。A、注册资本最低限额为人民币5亿元B、有固定的经营场所和合格的交易设施C、主要管理人员和业务人员必须具有证券从业资格D、有健全的管理制度和规范的自营业务与经纪业务分业管理的体系【参考答案】：A,B,C,D 10、根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（）。A、股权类资产的远期合约B、债权类资产的远期合约C、远期利率协议D、远期汇率协议【参考答案】：A,B,C,D 11、《中华人民共和国公司法》规定，股票应载明的事项主要有（）。A、公司名称B、股票的编号C、公司登记成立的日期D、票面金额及代表的股份数【参考答案】：A,B,C,D 12、进入21世纪，金融创新深化的表现是（）。A、结构化票据、交易型开放式指数基金(ETF)、各类权证、证券化资产、混合型金融工具和新型衍生合约不断上市交易B、天气衍生金融产品、能源风险管理工具、巨灾衍生产品、政治风险管理工具、信贷衍生品层出不穷C、场外交易衍生产品快速发展，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现D、新兴市场在金融产品的设计和创新方面也开始从简单模仿和复制逐步发展到独立开发具有本土特色的各类新产品，成为全球金融创新浪潮不可忽视的重要组成部分【参考答案】：A,B,C,D 13、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为（）。A、商业汇票B、凭证证券C、商品证券D、无价证券【参考答案】：B,D 14、下列属于欺诈行为的有（）。A、未经客户委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券B、为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖C、委托证券公司以外的人员作为证券经纪人D、违背委托人的指令买卖证券【参考答案】：A,B,D【解析】证券经营机构在从事证券经纪业务时禁止证券公司及其从业人员从事的损害客户利益的欺诈行为有：①违背委托人的指令买卖证券；②未经客户委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；③挪用客户交易结算资金；④为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖；⑤利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；⑥其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。C项属于合法行为。15、通过综合治理，我国的证券公司的整体状况已发生巨大变化，具体成果体现在（）。A、有效化解了历史遗留风险B、平稳处置了一批高风险公司C、集中改革完善了一批基础性制度D、积极推进了证券公司的业务创新【参考答案】：A,B,C,D【解析】了解我国证券公司的发展历程。见教材第七章第一节，P267。16、下列属于欺诈客户行为包括（）。A、违背客户的委托为其买卖证券B、不在规定时问内向客户提供交易的书面确认文件C、在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量D、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易【参考答案】：A,B【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P351。17、（）会导致发行人股份发生变动，引起公司股票名义价格下降。A、送股B、配股C、增发股票D、分立【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握可转换债券的主要要素。见教材第五章第三节，P180～181。18、普通股票股东行使资产收益权时受到的限制有（）。A、公司对现金的需要B、股东所处的地位C、公司的经营环境D、公司进入资本市场获得资金的能力【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产分配条件、顺序。见教材第二章第三节，P66。19、证券公司从事客户资产管理业务应当按规定向中国证监会申请客户资产管理业务资格，经中国证监会批准，证券公司可以从事的资产管理业务包括（）。A、为单一客户办理定向资产管理业务B、为多个客户办理集合资产管理业务C、为客户办理特定目的的专项资产管理业务D、为单一客户办理集合资产管理业务【参考答案】：A,B,C【解析】证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。经中国证监会批准，证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。20、货币市场包括（）。A、短期信贷市场B、同业拆借市场C、股票市场D、商业票据市场【参考答案】：A,B,D【解析】C选项中的股票市场属于资本市场。三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、美国存托凭证的种类有（）。A、无担保的ADR B、有担保的ADR C、可流通的ADR D、不可流通的ADR【参考答案】：A,B 2、在债券的计息方式中，一次性付息的计息方式包括（）。A、单利计息B、复利计息C、贴现方式计息D、分期计息【参考答案】：A,B,C 3、会计师事务所申请证券许可证，应当符合的条件是（）。A、依法成立3年以上，内部质量控制制度和其他管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好，在以往2年执业活动中没有违法违规行为B、60周岁以内注册会计师不少于40人C、上年度业务收入不低于800万元D、有限责任会计师事务所的实收资本不低于2000万元，合伙会计师事务所净资产不低于1000万元【参考答案】：B,C 4、目前，在中国沪深证券市场流通交易的股票包括（）。(真题)A、A股B、B股C、H股D、N股【参考答案】：A,B【解析】目前在中国境内(沪、深两市)上市交易的股票包括A、B股，境外上市的股票主要有H、N、S股。5、对证券投资基金的特点认识不正确的是（）。A、基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值B、以科学的投资组合降低风险、提高收益C、基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制订投资策略和投资组合方案D、虽然投资基金都限制投资额大小，但由于基本限额都极低，所以投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量【参考答案】：D 6、会员大会是证券交易所的最高权力机构，具有的职权包括（）。A、制定和修改证券交易所章程B、选举和罢免会员理事C、审定总经理提出的工作计划D、审议和通过理事会、总经理的工作报告【参考答案】：A,B,D 7、设立证券公司应当具备的条件是（）。A、主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近2年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元B、有固定的经营场所和业务设施C、董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格D、有完善的风险管理与内部控制制度【参考答案】：C,D【解析】《证券法》第一百二十四条设立证券公司，应当具备下列条件：（一）有符合法律、行政法规规定的公司章程；（二）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；（三）有符合本法规定的注册资本；（四）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；（五）有完善的风险管理与内部控制制度；（六）有合格的经营场所和业务设施；（七）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。8、通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（）。A、红筹股B、蓝筹股C、绩优股D、潜力股【参考答案】：B【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P53。9、股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由（）协商解决股权分置问题。A、A股市场相关股东B、H股市场相关股东C、B股市场相关股东D、股东大会【参考答案】：A 10、上证综合指数（）。A、以1990年12月19日为基期B、以全部上市股票为样本C、以股票成交量为权数D、以股票发行量为权数【参考答案】：A,B,D【解析】上证综合指数以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量（而不是C选项所说的股票成交量）为权数，按加权平均法计算。11、设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。A、注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本B、主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币C、取得基金从业资格的人员达到法定人数D、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度【参考答案】：C,D【解析】掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节，P131。12、股票投资的收益由（）组成。A、公积金转增股本B、利息C、股息收入D、资本利得【参考答案】：A,C,D 13、我国的金融衍生品市场分为（）。A、交易所交易市场B、银行间市场C、银行柜台市场D、证券公司柜台市场【参考答案】：A,B,C【解析】了解金融衍生工具产生和发展。见教材第五章第一节，P154～155。14、决定债券再投资收益的主要因素是（）。A、债券的偿还期限B、息票收入C、宏观经济政策D、市场利率的变化【参考答案】：A,B,D 15、我国《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。A、注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本B、主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币C、取得基金从业资格的人员达到法定人数D、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度【参考答案】：C,D 16、证券登记结算公司依据《证券法》履行的职能包括（）。A、证券账户、结算账户的设立和管理B、证券的存管和过户C、证券持有人名册登记及权益登记D、受发行人委托派发证券权益【参考答案】：A,B,C,D 17、我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（）。A、净资产不低于2亿元人民币B、在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产C、管理证券投资基金2年以上D、最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查【参考答案】：A,B,C,D 18、下列关于ETF(交易所交易基金)的说法中，正确的有（）。A、可以在二级市场进行交易B、申购时用一揽子股票进行申购C、赎回时用现金进行赎回D、赎回时用一揽子股票进行赎回【参考答案】：A,B,D 19、我国证券市场的监管目标是（）。A、运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用B、保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营C、防止人为操纵．欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序D、根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。见教材第八章第二节，P345。20、金融自由化的主要内容包括（）。A、取消对存款利率的最高限额B、打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制C、放松外汇管制D、开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制【参考答案】：A,B,C,D四、判断题（共40题，每题1分）。1、场外交易市场是证券交易所的必要补充。（）【参考答案】：正确【解析】这是场外交易市场的功能之一，考生还应掌握其他功能。2、股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利。（）【参考答案】：正确【解析】掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票价格变动的直接原因。见教材第二章第二节，P57。3、债券票面利率也称实际利率，是债券年利息与债券票面价值的比率。（）【参考答案】：错误4、公司实际分配的股息总是少于税后净利润。（）【参考答案】：正确【解析】公司实际分配的股息总是少于税后净利润，这是因为税后净利润要做必要的公积金扣除5、客户及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者增减变动达到规定的比例时，应当履行信息报告、披露或者要约收购的义务。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握《证券公司融资融券业务管理办法》和业务指引的有关规定。见教材第八章第一节，P340。6、在国际债券市场上筹集资金，都可以得到一个主权国家政府最终偿债的承诺保证。（）【参考答案】：错误【解析】在国际债券市场上筹集资金，并不必然得到一个主权国家政府最终偿债的承诺保证，只是有时可以得到一个主权国家政府最终偿债的承诺保证。7、根据资产证券化的地域分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。（）【参考答案】：错误8、股票的供求关系是股价的基石。（）【参考答案】：错误9、道—琼斯工业股价平均数由纽约证券交易所编制，并且在《纽约时报》上公布。（）【参考答案】：错误【解析】道-琼斯工业股价平均数由美国道一琼斯公司编制，并且在《华尔街日报》上公布10、国内融资方通过在国外的特殊目的机构或结构化投资机构在国际市场上以资产证券化的方式向国外投资者融资的方式被称为离岸资产证券化。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握资产证券化的定义、主要种类。见教材第五章第四节，P190。11、可转换公司债券在行使转换权后，债券的形态依然存在。（）。【参考答案】：错误【解析】可转换公司债券是指发行人依照发行程序发行的、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。可转换公司债券在行使转换权后，债券形态随即消失。12、普通股没有还本要求，股息也不固定，因而不存在信用风险。（）【参考答案】：错误13、我国的凭证式国债在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到原购买网点提前兑取。（）【参考答案】：正确14、依法批准成立未达3年的会计师事务所，一般不准从事证券业务。（）【参考答案】：正确【解析】会计师事务所申请证券许可证．应当符合的条件之一为：依法成立3年以上，内部质量控制制度和其他管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为15、进入21世纪以来，美国的机构投资者管理着超过19万亿美元的资产，但仍未超过商业银行。（）【参考答案】：错误【解析】已经超过商业银行16、我国《证券法》规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所、和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的政府机关。（）【参考答案】：错误【解析】证券交易所不是政府机关，而是实行自律管理的法人17、我国《公司法》规定，设立股份有限公司的条件之一是全体发起人首次出资额不得低于注册资本的30%，其余部分由发起人自公司成立之日起两年内缴足。（）【参考答案】：错误【解析】考点：熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P49。18、证券公司经营证券经纪业务应按托管客户的交易结算资金总额的3%计算风险准备。（）【参考答案】：错误19、金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度。（）【参考答案】：正确【解析】金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度。20、股利收益率又称获利率，是指股份公司以现金形式派发的股息与股票市场价格的比率。（）【参考答案】：正确21、根据《公司法》，股份公司向社会公众发行的股票应当为记名股票。（）【参考答案】：错误【解析】《公司法》规定，股份有限公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、机构或者法人的名称，不得另立户名或者以代表人姓名记名22、封闭式基金在封闭期内基金规模不会减少，因此可进行长期投资，基金资产的投资组合能有效地在预定计划内进行。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P124。23、不论是以社会保障税等形式征收的全国性基金，还是企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金，由于其主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，因此对资金的安全性和流动性要求非常高。【参考答案】：错误【解析】全国性基金主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，因此对资金的安全性和流动性要求非常高；而企业控制的企业年金，由于资金运作周期长，对账户资产增值有较高要求，但对投资范围限制不多。24、持有期收益率是指股票持有者持有股票期间某一年的股息收人与资本利得占股票买入价格的比例。（）【参考答案】：错误25、在证券市场中，证券交易所承担着证券代理发行、证券自营买卖、证券代理买卖和资产管理等重要的职能。（）【参考答案】：错误26、认沽权证从性质上讲属于看跌期权。（）【参考答案】：正确【解析】按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认沽权证。前者实质上属看涨期权，其持有人有权按规定价格购买基础资产；后者属看跌期权，其持有人有权按规定价格卖出基础资产27、从1996年开始，发行存托凭证公司的类型开始转变，传统制造业公司比重有所下降，取而代之的是以基础设施和公用事业为主的公司。（）【参考答案】：正确【解析】考点：了解存托凭证在中国的发展。见教材第五章第四节，P188。28、以法律形式规定董事承担竞业禁止义务，公开与公司有关的信息，成为维护公司和股东权益的重要手段之一。（）【参考答案】：正确29、证券公司申请设立子公司有两种形式：一是设立全资子公司；二是与符合《证券法》规定的证券公司股东条件的其他投资者共同出资设立子公司。（）【参考答案】：正确30、有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因此本身具有价值。（）【参考答案】：错误31、2000年3月，中国证监会规定，证券发行制度由核准制过渡到审批制，这是中国证券市场的一场深刻变革。（）【参考答案】：错误【解析】2000年3月起，我国证券发行由审批制过渡到核准制32、2007年10月，中国与英国金融监管部门就商业银行代客境外理财业务作出监管合作安排，中国的商业银行可以代客户投资于该国的股票市场以及经该国金融监管当局认可的私募基金。（）【参考答案】：错误【解析】考点：掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见教材第一章第三节，P43。33、在我国现阶段的国债种类中，无记名国债就是一种实物债券。（）【参考答案】：正确【解析】根据债券券面形态，债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。34、证券发行时，询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于5个月。（）【参考答案】：错误35、综合协议交易平台是指上海证券交易所为会员和合格投资者进行各类证券大宗交易或协议交易提供的交易系统。（）【参考答案】：错误36、股票的账面价值就是股票未来收益的现值。（）【参考答案】：错误【解析】股票未来收益的现值是股票的内在价值。37、上市公司董事会成员中应当有1/4以上的独立董事。（）【参考答案】：错误38、一般来说，率先涨价的商品、上游商品、热销商品股票的购买力风险较大，国家进行价格控制的公用事业、基础产业和下游产品等股票的购买力风险较小。（）【参考答案】：错误【解析】一般说来，率先涨价的商品、上游商品、热销商品股票的购买力风险较小，国家进行价格控制的公用事业、基础产业和下游产品等股票的购买力风险较大。39、恒生中国内地指数包括77家在香港上市而营业收益主要来自中国内地的公司，又分为恒生中国企业指数(H股指数)和恒生中资企业指数(红筹股指数)。（）【参考答案】：正确【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P245。40、所有询价对象均可自主选择是否参与初步询价，主承销商不得拒绝询价对象参与初步询价。（）【参考答案】：正确。